樂東特大非法經(jīng)營案：小店半年刷卡套現(xiàn)2666萬元

這個小店真牛

　　半年“生意款”2666萬？

　　?？诰W(wǎng)5月30日消息??瓊海兩男以樂東某不銹鋼材料店名義，在?？诖笏翉氖滦庞每ǚ欠ㄌ赚F(xiàn)業(yè)務(wù)，獲手續(xù)費數(shù)十萬元；樂東警方日前破案

　　一家規(guī)模并不大的不銹鋼材料店，店主半年時間內(nèi)賬戶交易十分頻繁，進進出出的“生意款”居然高達2600多萬元，而且一直都是刷卡和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出兩種業(yè)務(wù)。警方發(fā)現(xiàn)異常，到該不銹鋼材料店調(diào)查，店里負責經(jīng)營的人卻稱，“店里從來沒用過POS機刷卡，平時買賣都是現(xiàn)金交易”。

　　那么，該不銹鋼材料店高達2600多萬元的交易記錄是怎么來的呢？樂東警方經(jīng)過艱苦的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)原來這其中隱藏著不可告人的“玄機”。不久前，這起省公安廳掛牌督辦的特大非法經(jīng)營案，被樂東警方成功偵破。目前，兩名犯罪嫌疑人被當?shù)貦z察機關(guān)批捕。

　　銀行報案 有人涉嫌巨額非法套現(xiàn)交易

　　今年1月，公安部在全國范圍內(nèi)部署開展打擊銀行卡犯罪“天網(wǎng)”行動。我省公安機關(guān)結(jié)合海南實際，成立了全省公安機關(guān)打擊銀行卡犯罪“天網(wǎng)”行動領(lǐng)導(dǎo)小組，各市縣公安機關(guān)都設(shè)立了專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組和專項辦，組織開展本地專項行動，把偽卡類、套現(xiàn)類和涉網(wǎng)類等3類銀行卡犯罪作為專項行動重中之重。

　　今年3月24日，樂東縣公安局經(jīng)偵大隊突然接到一家商業(yè)銀行樂東縣支行相關(guān)負責人的報案，稱該縣某不銹鋼材料店的交易出現(xiàn)異常。該不銹鋼材料店法人代表全某京，于去年9月9日在該支行開戶并辦理高級網(wǎng)銀和POS機業(yè)務(wù)。

　　據(jù)報案人稱，全某京自從在該支行開戶以及辦理高級網(wǎng)銀和POS機業(yè)務(wù)后，賬戶交易活動異常頻繁。據(jù)銀行方統(tǒng)計，從2010年9月9日至2011年3月16日止，全某京的賬戶共刷卡消費了2666萬元，且都是信用卡消費——一直都只有刷卡和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出兩種業(yè)務(wù)。銀行方稱，該賬戶網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬都是轉(zhuǎn)入一個名叫“許某寧”的賬戶里，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，涉嫌可疑非法套現(xiàn)交易。

　　樂東縣公安局經(jīng)偵大隊大隊長陳曉輝獲悉該報案后感覺事情重大，立即將該報案線索向樂東縣委常委、公安局長覃超進行專門匯報。覃超局長對此高度重視，立即指示分管刑偵副局長陳人菠、大隊長陳曉輝要采取措施，全力以赴，攻堅克難，盡快破案。

　　警方調(diào)查 小店平時買賣均為現(xiàn)金交易

　　根據(jù)局領(lǐng)導(dǎo)的相關(guān)指示，陳曉輝立即將該線索上報省公安廳經(jīng)偵總隊。省公安廳高度重視，并將該案件列為省廳掛牌督辦案件。分管刑偵的陳人菠副局長親自掛帥任組長，陳曉輝大隊長任副組長，并抽調(diào)精干警力成立專案組開展初查。

　　據(jù)辦案民警前日向本報記者介紹，專案組經(jīng)過初步查證，樂東某不銹鋼材料店位于樂東縣城保健院旁，主要經(jīng)營不銹鋼等材料。

　　該店于2008年在當?shù)毓ど滩块T進行工商登記注冊，法人代表為一名叫“全某京”的人。全某京今年35歲，系瓊海市人。盡管全某京是該不銹鋼材料店的老板，但店里平時的生意均交給一名叫“黃某旺”的人具體負責。

　　專案組民警對黃某旺進行了調(diào)查，而黃的交代卻出乎警方的意料。黃某旺向辦案民警交代，該不銹鋼材料店并沒有設(shè)置安裝過POS機，也從未有過刷卡的業(yè)務(wù)，平時店里的買賣交易量不是很大，一直都是現(xiàn)金交易。

　　沒有刷卡交易業(yè)務(wù)，怎么平白無故出現(xiàn)2600多萬元的刷卡和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出的業(yè)務(wù)呢？是不是銀行提供的報案線索有誤？專案組民警立即對銀行提供的相關(guān)賬戶流水單進行核查，發(fā)現(xiàn)該不銹鋼材料店老板全某京確實存在賬戶交易頻繁、金額巨大的情況。警方迅速查明案件基本情況后，鎖定其中有關(guān)聯(lián)的犯罪嫌疑人許某寧。

　　尋找突破 涉嫌賭博人交代出刷卡真相

　　4月15日，樂東警方經(jīng)過調(diào)查獲悉，涉案嫌疑人許某寧（男，35歲，瓊海人）曾因涉嫌參與賭博，于3月16日被?？谑泄簿中淌戮辛?，并羈押在?？谑械诙词厮?/span>

　　專案組認為，與此關(guān)聯(lián)的犯罪嫌疑人許某寧，是銀行所提供報案線索的突破口。于是，專案組民警立即從樂東趕赴?？?，并與海口警方相關(guān)辦案人員取得了聯(lián)系。此時，?？诰揭栽S某寧因涉嫌參與賭博，已向?？谑腥嗣駲z察院呈捕。

　　在省公安廳經(jīng)偵總隊、?？谑泄簿殖雒媾c海口檢察機關(guān)溝通協(xié)調(diào)下，專案組民警當天對涉案人許某寧進行審訊。經(jīng)審訊，許某寧初步交代了其與全某京在?？诘貐^(qū)幫助他人刷卡套現(xiàn)的事實。專案組還同時了解到，涉案人員許某寧涉嫌賭博罪的證據(jù)不足，檢察機關(guān)未能對許某寧實施批準逮捕，將于4月19日被取保候?qū)彙?/span>

　　得知這一情況后，專案組民警立即將有關(guān)情況向陳曉輝大隊長匯報，并連夜趕回樂東辦理相關(guān)交接手續(xù)。4月19日，專案組民警再次從樂東趕往?？?，在省公安廳的協(xié)調(diào)和?？谑泄簿值呐浜舷?，辦理了相關(guān)的交接手續(xù)，辦理完畢后已經(jīng)是晚上11點多，專案組民警連夜開車將涉案人員許某寧押回樂東。

　　專案組負責人立即召集專案組民警開會，決定以許某寧作為突破口，連夜進行審訊。經(jīng)連夜突審，在大量的證據(jù)面前，嫌犯許某寧對其與全某京在?？诘貐^(qū)利用POS機進行非法套現(xiàn)并收取手續(xù)費的事實供認不諱。

　　非法獲利

　　信用卡套現(xiàn)收取手續(xù)費數(shù)十萬元

　　正當專案組民警準備對犯罪嫌疑人全某京實施抓捕時，感覺事情不妙的全某京于4月23日主動向樂東警方投案自首。經(jīng)審訊，嫌犯全某京向?qū)０附M如實交代了這起特大非法經(jīng)營案的全過程。

　　據(jù)全某京交代，自從2010年9月以來，他與嫌犯許某寧以樂東縣樂城某某不銹鋼材料店的名義，在某商業(yè)銀行樂東縣支行申辦POS機和高級網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。之后，他們在?？诘貐^(qū)以0.8%至1.2%的比例收取手續(xù)費，大肆從事信用卡非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)，截至案發(fā)時共累計套現(xiàn)金額2666萬元。僅此，全某京等從中非法得利數(shù)十萬元。

　　辦案人員接受本報記者采訪時表示，當時盡管犯罪嫌疑人已經(jīng)歸案，但接下來要尋找相關(guān)刷卡客戶來證實，且在一個月的時間內(nèi)報捕，這對警方是一個嚴峻的考驗。

　　因為時間緊迫，專案組面對600多張信用卡歸類，不分晝夜地伏案計算機前，詳細分類各商業(yè)銀行的信用卡。為了查證信用卡客戶的信息，專案組辦案民警又趕赴?？冢⒃谑」矎d經(jīng)偵總隊的協(xié)調(diào)下，與海口銀監(jiān)部門取得了溝通，要求各商業(yè)銀行盡快協(xié)助警方提供信用卡客戶信息。

　　“如果沒有這方面證據(jù)，我們警方向檢察機關(guān)呈捕全某京等人，就顯得證據(jù)不太完整。”專案組民警告訴記者，5月6日，陳曉輝大隊長帶人再次趕赴海口，就此案向省公安廳經(jīng)偵總隊負責人進行詳細的匯報，并取得省公安廳經(jīng)偵總隊領(lǐng)導(dǎo)對偵辦此案的支持。

　　兩人被捕

　　非法經(jīng)營案涉案金額2600多萬

　　5月9日，各商業(yè)銀行陸續(xù)將各信用卡客戶的相關(guān)信息匯總至專案組。此時，距離全某京等人刑拘屆滿只有10天時間。

　　專案組民警決定從“大額交易入手，先固定幾筆交易達到追訴標準”。在尋找信用卡客戶的過程中，面對信用卡客戶的不配合，專案組民警克服種種困難，做信用卡客戶思想工作，讓他們放下思想包袱，實事求是地向公安機關(guān)提供相關(guān)證據(jù)，提供相對應(yīng)的賬單，形成完整的證據(jù)鏈。

　　在收集到信用卡客戶相關(guān)證據(jù)后，專案組民警又趕回樂東，于5月19日向樂東縣人民檢察院呈請批準逮捕。5月26日，樂東縣人民檢察院作出了對犯罪嫌疑人全某京、許某寧批準逮捕的決定。

　　至此，全某京等人特大非法經(jīng)營案被樂東警方成功告破，繳獲涉案POS機1臺、信用卡9張，涉案金額2666萬元。

　　記者從省公安廳獲悉，截至今年5月底，我省各級公安機關(guān)共立銀行卡犯罪案件25起，涉案金額2957萬余元，破案14起（其中2010年立未破案件3起），抓獲犯罪嫌疑人21名，抓獲行動前上網(wǎng)追逃人員1名，率先完成公安部“天網(wǎng)-2011”專項行動前上網(wǎng)追逃率達到50%的目標任務(wù)。

　　據(jù)了解，“天網(wǎng)-2011”專項行動中，省公安廳要求抓牢重點案件，把偽卡類、套現(xiàn)類和涉網(wǎng)類3類銀行卡犯罪作為專項行動重中之重。另外，確定重點地區(qū)，根據(jù)我省實際情況，將犯罪相對嚴重、銀行卡發(fā)卡量和交易規(guī)模較大及旅游業(yè)相對發(fā)達的?？?、三亞、儋州、瓊海、文昌、萬寧等地區(qū)確定為此次專項行動的重點地區(qū)。

　　另據(jù)了解，在“天網(wǎng)”專項行動中，我省公安機關(guān)集中偵辦涉案受害人多、群眾反響大的典型性、系列性案件。近期，?？谑泄簿制偏@銀行、郵政工作人員結(jié)伙實施的特大信用卡詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人6人，繳獲銀行卡40余張，涉案金額30余萬元；樂東縣公安局破獲全某京等人特大非法經(jīng)營案，涉案金額2666萬元。省公安廳相關(guān)負責人表示，該兩起案件為此類案件歷年之最。據(jù)悉，“天網(wǎng)-2011”專項行動將于今年年底結(jié)束。

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