美破獲史上最大信用卡詐騙案 涉案金額超2億美元

　　據(jù)《今日美國(guó)報(bào)》6日?qǐng)?bào)道，美國(guó)成功破獲一起跨國(guó)信用卡詐騙案，18名嫌犯涉嫌偽造7000多個(gè)假身份，申請(qǐng)數(shù)萬(wàn)張信用卡。他們購(gòu)買豪華汽車、黃金和高端產(chǎn)品，將數(shù)百萬(wàn)美元資金轉(zhuǎn)移至海外，總涉案金額超過(guò)2億美元。報(bào)道稱，這是美國(guó)有史以來(lái)破獲的最大規(guī)模信用卡詐騙案。

　　《今日美國(guó)報(bào)》稱，嫌犯作案地點(diǎn)涵蓋美國(guó)28個(gè)州和另外8個(gè)國(guó)家。美國(guó)檢方披露，已經(jīng)針對(duì)18名嫌犯發(fā)起刑事訴訟。該團(tuán)伙成員組織了一個(gè)龐大的犯罪網(wǎng)絡(luò)，未來(lái)不排除將會(huì)有更多人遭到起訴。據(jù)悉，該犯罪團(tuán)伙從2003年開(kāi)始利用虛假身份證明，創(chuàng)建信用信息。其中一些身份完全是虛構(gòu)的，還有一些使用了擁有相同姓名的人的社會(huì)保險(xiǎn)號(hào)碼。他們利用虛假的水電賬單和納稅申報(bào)單來(lái)申請(qǐng)信用卡。最初，嫌疑人會(huì)進(jìn)行小額交易，并按時(shí)償還欠款，然后便提交偽造文件誘使信用卡公司為其提高信用額度，之后便用信用卡進(jìn)行大額交易，并自此不再還款。截至2012年，該團(tuán)伙成員共偽造了7000多份虛假身份證明，并以此獲得2.5萬(wàn)多張信用卡。他們將數(shù)百萬(wàn)美元資金轉(zhuǎn)移到了巴基斯坦、印度、阿聯(lián)酋、加拿大、中國(guó)和日本。

　　周二，至少有13名犯罪團(tuán)伙成員被抓捕。美國(guó)新澤西地區(qū)檢察官保羅費(fèi)舍曼說(shuō)：“這場(chǎng)騙局中的每一個(gè)細(xì)節(jié)，包括虛假姓名、身份證、文件、信用記錄等，我們都曾在其他案件中遇到過(guò)，但將所有細(xì)節(jié)糅合成這么高明的程度，花費(fèi)這么多人力、時(shí)間和金錢去實(shí)施詐騙，這可能還是頭一次?！彼嘎墩f(shuō)，美國(guó)郵政總局、特勤局、聯(lián)邦調(diào)查局等聯(lián)邦機(jī)構(gòu)早在18個(gè)月前就已經(jīng)開(kāi)始就此案展開(kāi)調(diào)查。目前，這個(gè)詐騙團(tuán)伙共造成2億美元損失，但這一數(shù)字未來(lái)還有可能會(huì)繼續(xù)增長(zhǎng)。美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局特工詹姆斯辛普森說(shuō)：“鑒于該案規(guī)模過(guò)大，經(jīng)濟(jì)損失仍在統(tǒng)計(jì)之中，最終的數(shù)字可能會(huì)有大幅度增長(zhǎng)?！便y行詐騙罪名最多可以判處30年監(jiān)禁，并處100萬(wàn)美元罰款。

　　檢方透露，其中一些團(tuán)伙成員還涉嫌設(shè)立80家公司，但這些公司根本沒(méi)有開(kāi)展任何合法業(yè)務(wù)，完全是用來(lái)接收信用卡支付并提供虛假信用報(bào)告，以提高團(tuán)伙成員的信用等級(jí)。該詐騙團(tuán)伙可能將給大量消費(fèi)者帶來(lái)影響。美國(guó)標(biāo)槍?xiě)?zhàn)略研究所高級(jí)分析師阿爾帕斯科說(shuō)，信用卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)可能會(huì)以提高利率和費(fèi)率的方式把損失轉(zhuǎn)嫁給消費(fèi)者。那些曾被該詐騙團(tuán)伙利用姓名的消費(fèi)者也將受到影響。帕斯科說(shuō)：“金融機(jī)構(gòu)將會(huì)千方百計(jì)尋找能夠?yàn)檫@些刷卡賬單擔(dān)負(fù)責(zé)任的人。你不得不與一些你毫不知情的事情作戰(zhàn)，他們只不過(guò)是利用了你的部分信息?！?/p>

　　信用網(wǎng)站負(fù)責(zé)人說(shuō)：“他們用不同人的身份信息剪接成為一個(gè)虛擬身份。”該團(tuán)伙成員使用現(xiàn)有的社會(huì)保險(xiǎn)號(hào)碼，并把它們與不同身份的人的名字拼湊起來(lái)。這表明，社會(huì)保險(xiǎn)號(hào)碼認(rèn)證制度存在漏洞。