揭秘地下炒金斂財(cái)黑幕：賠錢交易算數(shù) 賺錢違規(guī)

　　“賠錢交易算數(shù)、賺錢交易違規(guī)” 海外炒金平臺(tái)貓膩多

　　“我去年在金道貴金屬公司入金10萬美元，翻倍之后他們說違規(guī)交易，洗黑錢，把我的錢扣了一個(gè)月。之后，他們把本金扣了百分之六之后還給我了，金道在香港，維權(quán)太難了?！迸崮掣嬖V《中國經(jīng)營報(bào)》記者。記者就此事向金道貴金屬公司進(jìn)行求證，不過公司并未正面回應(yīng)，僅表示公司的實(shí)力和信譽(yù)有保證。

　　近年，由于股市持續(xù)疲弱，不少投資者選擇離場。在國內(nèi)投資渠道單一的情況下，部分人選擇了黃金白銀等貴金屬品種投資。自去年起，由于黃金價(jià)格的單邊大跌，不少投資者開始投身于炒金市場。在此需求下，一些借助網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、打著擦邊球的炒金公司也如雨后春筍般肆意生長起來，炒家們一不留神就掉進(jìn)了他們的“套子”。

　　記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這些打著擦邊球的網(wǎng)絡(luò)炒金平臺(tái)眾多，都具備如網(wǎng)上開戶、設(shè)在香港、為香港金銀貿(mào)易場會(huì)員等相同特征。也正因?yàn)檫@些特征，投資者通過網(wǎng)上開戶，將資金打到境外，當(dāng)發(fā)覺情況不對時(shí)，投資者幾乎不可能追回資金，并且也是維權(quán)無門。

　　平臺(tái)實(shí)力存疑

　　記者聯(lián)系到上述平臺(tái)，提出了裴某等人的疑問。而公司方面卻直接回復(fù)的是，“金道貴金屬有限公司為金道投資控股有限公司 (金道集團(tuán)) 之成員，于2009年在香港注冊成立，是香港金銀業(yè)貿(mào)易場之認(rèn)可電子交易行員(行員編號(hào)74號(hào))，持有AA類別市場交易有效營業(yè)牌照，可經(jīng)營99金、港元公斤條、倫敦金/銀及人民幣公斤條業(yè)務(wù)。同時(shí)，金道貴金屬亦為標(biāo)準(zhǔn)金集團(tuán)成員，能鑄造金道品牌的千足金條，是少數(shù)擁有特許鑄金權(quán)的金商，實(shí)力及信譽(yù)均有可靠保證。”

　　這一大段內(nèi)容看起來言之鑿鑿，但香港金銀貿(mào)易場是一家什么性質(zhì)的機(jī)構(gòu)？其認(rèn)可的電子交易行員有怎樣的資質(zhì)？是否就能夠保證其上述操作手段公平、公正？一位業(yè)內(nèi)人士告訴記者，“香港金銀業(yè)貿(mào)易場本質(zhì)上只是一家行業(yè)協(xié)會(huì)，并非政府監(jiān)管部門。”

　　記者在該貿(mào)易場官方網(wǎng)站上看到，該貿(mào)易場理、監(jiān)事會(huì)成員多由各黃金公司負(fù)責(zé)人擔(dān)任，而這些黃金公司大部分同時(shí)是該貿(mào)易場的會(huì)員單位。與此同時(shí)，記者在查閱該貿(mào)易場包括稽核組、審查組在內(nèi)的11個(gè)部門的部門職能時(shí)發(fā)現(xiàn)，貿(mào)易場所有部門并未涉及對所屬會(huì)員單位可進(jìn)行代理交易。

　　在香港金銀貿(mào)易場公布的會(huì)員申請指引中顯示，目前成為該交易場會(huì)員主要為“轉(zhuǎn)、承讓”方式，即需要轉(zhuǎn)讓方和承讓方進(jìn)行撮合。而承讓方所具備的條件并無過多限制，僅需為香港注冊的有限公司，同時(shí)開立不少于兩個(gè)銀行賬戶，一個(gè)為永亨銀行的結(jié)算賬戶、一個(gè)為任意銀行的存放客戶資金賬戶，在會(huì)員單位資金實(shí)力方面的要求，則僅需提供不少于500萬港元的資金證明。

　　據(jù)其官網(wǎng)顯示，該貿(mào)易場電子交易平臺(tái)于2008年9月1日推出，供行員以電子交易方式進(jìn)行買賣?，F(xiàn)階段提供部分倫敦金、倫敦銀買賣合約。所有透過貿(mào)易場電子交易平臺(tái)進(jìn)行的合約買賣均獲貿(mào)易場派發(fā)獨(dú)有的合約交易編碼，以證明有關(guān)交易透過貿(mào)易場的電子交易平臺(tái)進(jìn)行。換言之，這里交易的倫敦金、銀合約并非直接連入倫敦金交所，而是在該貿(mào)易場的電子平臺(tái)進(jìn)行的交易。

　　記者查看多家貴金屬交易平臺(tái)，均在用較大的字體標(biāo)出平臺(tái)在香港金銀貿(mào)易場的行號(hào)。

　　盈利時(shí)出金困難

　　“取款辦個(gè)通知書到現(xiàn)在都沒弄好，他們故意的吧？”

　　“哈哈，不給出金吧?！?/p>

　　在某網(wǎng)絡(luò)炒金平臺(tái)的客戶群里，記者剛一加入，就看到了這樣的對話。實(shí)際上，現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)炒金平臺(tái)均稱交易標(biāo)的為外盤金，需要將資金通過匯款、第三方支付平臺(tái)等手段轉(zhuǎn)到境外。而這一入金方式，本身就將造成上述出金難情況的發(fā)生。

　　壹加壹貴金屬公司董事舒小平表示，“當(dāng)客戶的資金打入境外賬戶時(shí)，就已經(jīng)脫離了監(jiān)管，無論是交易平臺(tái)本身的出金申請滯后還是由于監(jiān)管不到位而可能滋生的行騙行為都無法得以監(jiān)管。”

　　入金易、出金難，尤其是盈利時(shí)出金更難。根據(jù)金道貴金屬公司的官方介紹，其服務(wù)保證全天候即時(shí)存款、取款2小時(shí)內(nèi)到賬，交易完成后約30分鐘內(nèi)提供貿(mào)易場交易編碼以供核實(shí)成交記錄。然而，裴某等多位在金道貴金屬交易的投資者均提到，在出金時(shí)，公司的客服人員會(huì)以系統(tǒng)問題、客戶交易違規(guī)等理由拒絕出金。

　　“5月5日辦的取款通知書，到現(xiàn)在(5月12日)還在等?！蓖谏鲜銎脚_(tái)交易的周強(qiáng)(化名)告訴記者，“他們說我遞交的資料有問題，但卻沒有一次性指出來，比如資料不完整、出現(xiàn)修改痕跡，導(dǎo)致不斷延遲出金?！?/p>

　　周強(qiáng)的問題只是一個(gè)方面。裴某及其同學(xué)(該同學(xué)也在金道交易)遇到的則是“賠錢交易算數(shù)、賺錢交易違規(guī)”的情況。

　　據(jù)裴某講述，2013年8月19日上午他曾將10萬美元分5次打入金道貴金屬下屬的賬戶里。當(dāng)日晚間賬戶便盈利賺了11.37萬美元，但當(dāng)裴某要求出金時(shí)，公司卻以審核為由凍結(jié)了賬戶，直到一個(gè)月后，方才取出扣除了0.6萬美元手續(xù)費(fèi)的本金，而盈利部分11.37萬美元?jiǎng)t被公司以交易違規(guī)、取消交易的名義扣除。裴某的同學(xué)也是同樣的情況，在盈利10余萬元人民幣時(shí)，被平臺(tái)方認(rèn)定為交易不合規(guī)而取消其盈利。

　　“他們給我的理由是使用第三方存款賬戶進(jìn)行交易，而我這一次交易是以該存款賬戶進(jìn)行的對沖，也就是說一個(gè)空單、一個(gè)多單。而他們只取消了盈利那筆交易，另一筆賠錢的交易又算是正常進(jìn)行，當(dāng)問及為何區(qū)別對待時(shí)，他們卻不置可否?！迸崮痴f道，“實(shí)際上，在此前，我一直使用的是第三方存款賬戶，期間虧損和小額盈利，其并未指出我交易的不合規(guī)，直到此次盈利金額達(dá)到近70萬元人民幣時(shí)，他們才忽然認(rèn)定我的交易存在問題?！?/p>

　　境外公司難追討

　　在香港金銀貿(mào)易場的監(jiān)管能力存疑的情況下，裴某等炒家如何維權(quán)成了一大問題。

　　“110、香港駐京辦、內(nèi)地駐港辦、消費(fèi)者協(xié)會(huì)都問過了，都沒轍。香港法律和內(nèi)地不一樣，要追究就得到香港打官司，成本太高了，而且還不一定能贏?！迸崮掣嬖V記者。

　　舒小平表示，“由于外盤金本身就不受監(jiān)管，當(dāng)客戶將資金轉(zhuǎn)出自己的賬戶，風(fēng)險(xiǎn)就已經(jīng)形成。”

　　曾投資外盤金的某投資公司工作人員鐘某也告訴記者，“這個(gè)市場很亂，很多機(jī)構(gòu)在國內(nèi)找客戶，資金交易卻放在境外或中國香港，這些在國內(nèi)的機(jī)構(gòu)沒有與客戶發(fā)生資金往來，監(jiān)管起來異常困難。”

　　鐘某介紹，目前大量的網(wǎng)絡(luò)炒金交易平臺(tái)有“滑點(diǎn)”、出金難等情況。而這些均打著法律的擦邊球，讓投資者維權(quán)無力。

　　某社區(qū)一張名為實(shí)名舉報(bào)的帖子就網(wǎng)絡(luò)炒金平臺(tái)的“滑點(diǎn)”情況做了介紹。該貼子稱，其在交易過程中，掛單止損通通無效，致使損失十幾萬元人民幣。根據(jù)其上傳的交易截圖顯示，其當(dāng)時(shí)在1424.26買入的市價(jià)單，卻在1427.75才成交，中間達(dá)3美元的差價(jià)造成了其損失。但這一情況，該平臺(tái)稱是“正常情況”。

　　記者咨詢外匯110網(wǎng)客服(該網(wǎng)站曾曝光若干香港金銀業(yè)貿(mào)易場交易商，業(yè)內(nèi)認(rèn)可度較高)，其稱這種情況需要查閱相關(guān)平臺(tái)公司在特殊行情下的免責(zé)聲明。

　　據(jù)了解，自國務(wù)院發(fā)布《中華人民共和國金銀管理?xiàng)l例》之后，近30年來只是有過幾次細(xì)微的補(bǔ)充通知，監(jiān)管上依然處于多頭，并無統(tǒng)一尺度。而其間國內(nèi)的黃金市場早已發(fā)生了翻天覆地的變化。江蘇大圓銀泰貴金屬現(xiàn)貨電子交易市場副總裁楊溧也提到，“目前業(yè)內(nèi)監(jiān)管確實(shí)存在不足，對于正規(guī)交易平臺(tái)而言，也在呼喚監(jiān)管的加強(qiáng)?！?/p>

　　Tips　地下炒金斂財(cái)黑幕

　　●這類地下炒金公司不參與任何交易，自行設(shè)立非法虛擬炒金平臺(tái)。團(tuán)隊(duì)中有人將自己設(shè)定為客戶的交易對象，有人則當(dāng)托兒充當(dāng)客戶進(jìn)行買進(jìn)賣出，用“對賭”的方式賺取投資者的資金，即公司按每筆交易向真正的客戶收取傭金、點(diǎn)差、過夜費(fèi)等。

　　●這類地下炒金公司不為客戶在境外開戶交易，而是通過公司戶頭占用客戶保證金炒金。若投資者未能及時(shí)增加保證金，公司則會(huì)利用強(qiáng)行平倉條款進(jìn)行平倉獲利。如果發(fā)現(xiàn)客戶賬戶出現(xiàn)較大盈利要求結(jié)算時(shí)，公司則直接通過“網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)問題”，使得獲利的投資者無法平倉，最終導(dǎo)致虧損出局。