個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)元旦上線 可有效堵住洗錢漏洞

　　外匯局個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)將于2016年1月1日正式上線。目前運行的個人結售匯管理信息系統(tǒng)也將同日停止使用。據(jù)悉，新系統(tǒng)提供頁面登錄和聯(lián)機接口兩種使用模式。銀行可通過頁面登錄模式辦理個人結售匯業(yè)務，也可通過聯(lián)機接口模式實現(xiàn)銀行業(yè)務系統(tǒng)與外匯局新系統(tǒng)的直接對接，對個人結售匯業(yè)務實現(xiàn)一次錄入。

　　現(xiàn)行的《個人外匯管理辦法》規(guī)定個人每年只能購匯和結匯5萬美元。但是，此前部分外匯需求較大的個人利用部分銀行結匯時并未實時登錄外匯局系統(tǒng)查詢個人余額，形成銀行間系統(tǒng)的數(shù)據(jù)并未及時更新共享的漏洞，進行了超額換匯。新系統(tǒng)的上線將從技術上有效堵住漏洞。

　　國家外匯管理局經(jīng)常項目管理司司長杜鵬介紹稱，新系統(tǒng)與現(xiàn)行的系統(tǒng)相比有以下幾個方面的改變。比如，新系統(tǒng)可以有效地減少銀行的“二次錄入”，以前有很多信息需要手工錄入的，新系統(tǒng)上線之后，銀行這方面的工作量可以大大簡化。此外，在原有對個人“結售匯”數(shù)據(jù)統(tǒng)計基礎之上，新系統(tǒng)又增加了個人的“外匯收支”、“現(xiàn)鈔存取”兩個方面的內容，對個人項下結售匯、涉外的收支、現(xiàn)鈔的存取數(shù)據(jù)實現(xiàn)了全口徑的統(tǒng)計監(jiān)測。

　　同時，新系統(tǒng)還強化了對“關注名單”的管理和非現(xiàn)場監(jiān)測分析功能。以前個人“關注名單”是由各家銀行根據(jù)外匯局統(tǒng)一下發(fā)的關于“分拆結售匯”的一些標準單家產(chǎn)生，對全國各銀行不統(tǒng)一適用。系統(tǒng)上線之后，這些數(shù)據(jù)由外匯局集中采集、集中分析、集中發(fā)布，適用于全國各家銀行。以后個人到每一家銀行去辦結售匯業(yè)務，銀行都有了該人是不是在全國其他銀行、其他地區(qū)被列入關注名單的記錄。當然，新系統(tǒng)的運行將比舊系統(tǒng)更加穩(wěn)定。

　　公開信息顯示，杜鵬曾在12月上旬舉行的外匯管理政策新聞發(fā)布會上表示：“總體而言，新系統(tǒng)上線對個人和銀行辦理相關業(yè)務更加便利，系統(tǒng)本身調整對個人現(xiàn)有的外匯管理政策并沒有改變?！弊蛱?，有市場人士將昨日B股大跌歸因于新系統(tǒng)上線將影響外匯進出，業(yè)內人士則認為影響不大，因為個人結售匯政策并沒變化。

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