謊稱新興產(chǎn)業(yè)“領(lǐng)軍者”　集資近百億元坑騙２３萬余人次——揭開集資詐騙案“邦家”的“畫皮”

　　新華社廣州３月１日電

　　新華社記者毛一竹、詹奕嘉

　　十年內(nèi)，行騙大江南北１６省市、集資詐騙金額高達９９.５億多元、受害人數(shù)多達２３萬余人次……２月２９日，廣州市中級人民法院對廣東“邦家”集資詐騙案２４名被告人作出一審宣判，其中蔣洪偉被認定為主犯，以集資詐騙罪判處無期徒刑。此外，違法所得、財物需按比例發(fā)還被害人。

　　檢察機關(guān)信息顯示，“邦家”集資詐騙案是迄今為止全國規(guī)模較大、涉案金額較高、受害群眾較多的金融犯罪案件。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，蔣洪偉等人打著“中國租賃業(yè)領(lǐng)軍者”“商海弄潮兒”的幌子，布下投資陷阱，使得眾多中老年人被騙得血本無歸。而他自己卻用這些血汗錢大肆消費、揮霍無度。

　　打著“新興產(chǎn)業(yè)”的幌子，行騙全國１６省市

　　融資租賃，是一種新型金融模式，對許多民眾來說還比較陌生。蔣洪偉等人打著“新興產(chǎn)業(yè)”的幌子，在資料上宣稱“邦家”是“融資租賃試點單位”、租賃行業(yè)“領(lǐng)軍者”，到處招搖撞騙。

　　廣州中院經(jīng)審理查明，蔣洪偉于２００２年１２月至２０１０年８月間，在廣州注冊成立廣東邦家公司等四家公司，并相繼在全國１６個省、直轄市設(shè)立了６４家分公司及２４家子公司。這些公司表面上做的是汽車等實物租賃、保健品和有機食品銷售等業(yè)務(wù)，實際上根本未取得政府部門融資行政許可。

　　記者旁聽庭審發(fā)現(xiàn)，蔣洪偉等人集資詐騙的方式有三種：一是兜售公司會員卡，聲稱每季度可獲得年利率１６％至３０％的固定回報，合同期滿便可收回本金；二是謊稱區(qū)域合作，運營“邦家租賃體驗店”，或者代出租被害人出資購買的汽車，標榜可以獲得相當于本金２５％至４７.５％的投資回報，并保證一定期限內(nèi)返還本金；三是以年利率３０％的條件，與被害人簽訂“人民幣資金借款合同”，吸引被害人投資。

　　經(jīng)司法會計鑒定，２００２年１２月至２０１２年５月期間，這四家公司非法集資金額高達９９．５億多元，受害的社會公眾人數(shù)多達２３萬余人次

　　廣州中院一審判決蔣洪偉犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，并處沒收個人全部財產(chǎn)，其余２３人被以非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪判處有期徒刑３年緩刑４年至有期徒刑１４年不等，并處相應(yīng)的罰金。

　?。玻埃保茨甑祝瑥V州中院已對涉案的王民權(quán)、張巖等４人作出一審判決。王民權(quán)、張巖被廣東高院終審認定為主犯，被以集資詐騙罪分別判處有期徒刑１４年、７年。

　　被害人畢生積蓄血本無歸，詐騙者揮霍無度

　　“邦家”案被害人大部分都是中老年人，甚至包括一些孤寡老人。在２月２９日的宣判現(xiàn)場，不少人想到攢了一輩子的血汗錢可能血本無歸時情緒激動，有人當場失聲痛哭。

　　為何有如此之多的人落入“邦家”集資詐騙的陷阱？多名被害人告訴記者，他們之所以會上當，一是因為融資租賃很“新潮”，以為可以多賺些錢；二是因為邦家公司的宣傳排場很大，讓人以為是一家很有實力的大公司。

　　“南沙宣傳會時我特意去考察過，六個大廳，特別氣派，回去以后我就投了７０多萬元，結(jié)果等了９個月不見任何回音，才感到不妙?！眮碜越K南通的徐姓老人說，這７０多萬元是她和老伴的畢生積蓄，沒想到就這樣打了水漂。

　　“這就是一個大騙局。”另一位老人氣憤地說，“所謂的總部、物流公司，現(xiàn)在荒草一片，一磚一瓦都沒有。展覽的東西都是租來的，有的領(lǐng)導(dǎo)被請來參加活動，以為是鼓勵新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，反倒成了他們的‘托兒’?！?/p>

　　此案判決書顯示，蔣洪偉等人為擴大非法集資的規(guī)模，將集資款用于涉案公司員工的獎金和業(yè)績提成共５５２０６．４３萬元、參與集資的社會公眾的到期本息支付共８０２９３９萬元，從而制造集資款得到高額回報的假象，達到進一步吸取社會公眾集資款的目的。

　　數(shù)以萬計的被害人被“坑”得血本無歸，詐騙者卻用他們的血汗錢揮霍無度。廣州中院查明，蔣洪偉通過信用卡刷卡消費購買名牌服裝、名表等個人奢侈品，揮霍集資款人民幣２２８８１７７５．１２元、美元２３６００８．３２元、歐元２９８２８．７４元、港幣１０１１．３２元、澳幣２０８８３．８９元、馬來西亞幣４１４０．２１元。

　　部分案款去向不明，挽回損失困難重重

　?。苍拢玻谷?，廣州中院還判決４家涉案公司及各被告人的違法所得、財物需按比例發(fā)還被害人，追繳不足部分責令被告人在非法所得范圍內(nèi)退賠，按比例發(fā)還各被害人。

　　然而，由于蔣洪偉無法交代部分集資款的資金去向，涉案公司的賬冊記載不清、去向不明，社會公眾巨額集資款無法返還。

　　“這并非孤例。”廣州市人民檢察院一位辦案人員告訴記者，多數(shù)非法集資犯罪案件破獲前贓款會被揮霍一空或去向不明，案發(fā)后大部分資金無法追回，即便法院對案件作出生效判決，許多受害人也難以全部或部分收回其被騙資金。

　　目前，“邦家”案扣押的包括蔣洪偉的９４１４２０元贓款、各被告人退繳的款項、廣東邦家公司１２７輛車及北京青龍湖別墅４３套。

　　廣州市人民檢察院已會同公安機關(guān)確定了邦家公司中層業(yè)務(wù)員追繳范圍，并采取相應(yīng)措施追繳非法所得。針對此案易損涉案資產(chǎn)有扣押的上百臺車輛，廣州市檢察院建議市公安局作出對易損涉案資產(chǎn)提前變現(xiàn)的決定，并送達相關(guān)權(quán)利人，待決定生效后，移交廣州中院予以拍賣變現(xiàn)，盡可能滿足受害人挽回損失的訴求。

　　檢察機關(guān)建議，工商等行政機關(guān)應(yīng)加強對公司、企業(yè)監(jiān)督管理，凈化市場環(huán)境；人民法院在審理非法集資犯罪案件時應(yīng)突出刑罰的經(jīng)濟制裁功能，削弱犯罪分子的再犯能力；加強多部門聯(lián)動配合，加大非法所得追繳力度，清算并實地調(diào)查核實涉案財物，開展易損資產(chǎn)處置工作，盡最大可能挽回受害人經(jīng)濟損失。

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