行業(yè)內(nèi)鬼賣個(gè)人信息 快遞銀行員工有求必應(yīng)

　　想要他人的貸款記錄、快遞地址、手機(jī)實(shí)時(shí)定位等個(gè)人信息，只要在QQ群里提出需求，就會有人回應(yīng)。買家通過微信轉(zhuǎn)賬交易后就能拿到這些準(zhǔn)確、私密的個(gè)人信息。今年5月，山東菏澤警方偵破一起定制型販賣個(gè)人信息案，抓獲嫌疑人29名，其中包括銀行員工2人，快遞公司員工1人，電信公司員工1人，查明涉案資金500余萬元，查明交易公民個(gè)人信息共計(jì)200余萬條。

　　□案情

　　QQ群里交易個(gè)人信息

　　“最初的線索是在QQ群里發(fā)現(xiàn)的，十幾個(gè)QQ群，人數(shù)最多的能達(dá)到2000個(gè)?！鞭k案民警介紹，這些QQ群里有個(gè)人信息的買家和賣家，還有很多中間商，“只要有人提出需求，群里就會有人回應(yīng)，雙方再私聊進(jìn)行交易”。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一個(gè)網(wǎng)名叫“彌勒佛”的人是交易較多的中間商，民警遂從其開始調(diào)查。

　　“中間商就是二道販子，他們和很多數(shù)據(jù)源頭聯(lián)系，信息通常在多個(gè)中間商中倒手加價(jià)?！泵窬瘡摹皬浝辗稹碧幉楂@的一張個(gè)人信息價(jià)目表顯示，航班記錄、個(gè)人銀行流水（明細(xì)）、手機(jī)定位信息等均可查詢，價(jià)目從幾百元到幾千元不等。

　　民警偵查發(fā)現(xiàn)，“彌勒佛”真實(shí)身份為馬某，居住在菏澤市東明縣，用手機(jī)QQ和微信聯(lián)系業(yè)務(wù)。民警通過調(diào)取馬某的銀行交易記錄發(fā)現(xiàn)其上家是一個(gè)網(wǎng)名叫“天天”的人。

　　“天天”的數(shù)據(jù)從哪來的？隨著調(diào)查深入，一個(gè)數(shù)據(jù)源頭和多個(gè)中間商聯(lián)系的巨大交易網(wǎng)絡(luò)逐漸浮出水面。

　　快遞公司庫管成內(nèi)鬼

　　菏澤市公安局網(wǎng)安支隊(duì)辦案民警張仁舉介紹，“天天”是圈內(nèi)名氣較大的一個(gè)買賣個(gè)人信息的中間商，因能提供各種各樣全套的個(gè)人信息而被圈里人熟知。

　　“這是一條由內(nèi)鬼源頭、中間商、非法使用者形成的黑色產(chǎn)業(yè)鏈條”，張仁舉介紹，多是源頭的嫌疑人利用工作之便，查到公民的個(gè)人信息后，再將這些信息賣給中間商，這些信息經(jīng)過多次加價(jià)倒賣之后，流入到實(shí)施詐騙、網(wǎng)絡(luò)盜竊等違法犯罪的嫌疑人手中。

　　辦案民警介紹說，“天天”在圈內(nèi)做了3年，聯(lián)系著不少數(shù)據(jù)源頭。從“天天”著手，民警查獲了7個(gè)數(shù)據(jù)源頭，其中包括銀行員工2名，快遞公司員工1名，電信公司員工1名。

　　“被倒賣的征信信息從兩個(gè)銀行員工處流出?！鞭k案民警介紹，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，征信信息從河南省信陽市珠江村鎮(zhèn)銀行的兩名員工甄某及張某處流出?？爝f信息從順豐快遞上海站的一名倉庫管理員王某的手中流出，而手機(jī)定位信息是因?yàn)樘柎a百事通公司的員工陳某出售了查詢密碼。

　　辦案民警介紹，金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部員工可以查詢個(gè)人的征信信息。除征信信息外，嫌疑人提供給他人一張截圖顯示，銀行“內(nèi)鬼”通過其所在銀行系統(tǒng)查詢、販賣個(gè)人資產(chǎn)規(guī)模、信用等級以及銀行賬戶余額等銀行客戶信息。號碼百事通有查詢定位業(yè)務(wù)，嫌疑人陳某掌握密碼，他把密碼賣給了別人。馬某的價(jià)目表顯示，“聯(lián)通定位：270元/次、電信定位：450元/次、移動(dòng)定位：580元/次”。

　　5月13日，專案組的民警開始抓捕行動(dòng)，輾轉(zhuǎn)北京、廣西、廣東、四川等13個(gè)省市，對涉案犯罪嫌疑人開展集中抓捕行動(dòng)。經(jīng)過3個(gè)多月的工作，數(shù)據(jù)源頭和中間商被一網(wǎng)打盡。最終抓獲樓某、馬某等29名嫌疑人，摧毀了多條侵犯公民個(gè)人信息的犯罪鏈條。

　　銀行員工賣征信信息

　　24歲的甄某原是信陽市珠江村鎮(zhèn)銀行的客戶經(jīng)理，負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)，他的女朋友鄒某也一同被抓。鄒某今年7月剛剛大學(xué)畢業(yè)，負(fù)責(zé)招攬業(yè)務(wù)。甄某可以在征信系統(tǒng)及銀行系統(tǒng)中獲取征信報(bào)告及儲戶信息，每條信息能賣到20元到40元不等的價(jià)錢。

　　“我負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)，所以我是部門里唯一一個(gè)可以查詢征信系統(tǒng)的員工”。甄某說，鄒某了解他的工作業(yè)務(wù)，就找到他幫忙查一些人的征信信息，“她說一個(gè)朋友是做小額貸款的，想讓幫忙查一些客戶的貸款情況，沒想到后來越查越多”。

　　甄某從這家銀行離職后，鄒某還讓他幫忙查征信信息，甄某就找到了自己的同事張某幫忙。甄某說，他們利用工作間隙查這些信息，按照銀行規(guī)定，拿到客戶的授權(quán)書之后才能查詢，但幫鄒某查的這些信息均沒有獲得授權(quán)。民警介紹，甄某和張某前后一共查詢兩千多條征信信息，每條獲利幾十元。

　　“一個(gè)叫牛牛的從朋友那知道我微信后加我，他說要找老賴，給我手機(jī)號讓我?guī)兔Σ榭爝f地址，每條給我30塊錢”。王某今年25歲，原是順豐快遞上海站的倉庫管理員。王某說，他已經(jīng)在快遞行業(yè)干了五六年，知道給別人查快遞信息違反公司規(guī)定，但并不知道這么做違法。

　　□追訪

　　內(nèi)鬼販賣個(gè)人信息暴露哪些問題？

　　公安部網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)局（以下簡稱“網(wǎng)安局”）有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，目前看來，掌握公民個(gè)人信息的企事業(yè)單位或個(gè)人，對公民個(gè)人信息的保護(hù)意識薄弱。企業(yè)的內(nèi)控責(zé)任制度不完善，導(dǎo)致公民的個(gè)人信息容易被竊取，“近年來，破獲了這么多行業(yè)內(nèi)鬼泄露信息的案子，對單位領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任很少追究”。

　　公民個(gè)人信息以數(shù)據(jù)形式存在，多存儲在相關(guān)系統(tǒng)或平臺中，如何保護(hù)它的安全以及正確的被使用，需要審計(jì)等更多的制度來實(shí)現(xiàn)，誰查詢了、復(fù)制了這些信息，應(yīng)該有相應(yīng)的記錄。但目前的情況是，有些企業(yè)雖然有審計(jì)制度，但做得不到位，單位在有些賬戶出現(xiàn)了異常后，不能做到及時(shí)報(bào)案，發(fā)現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)安全事件后，擔(dān)心被追責(zé)不報(bào)告。

　　個(gè)人信息泄露會助長電信詐騙嗎？

　　網(wǎng)安局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公民個(gè)人信息泄露助長了電信詐騙犯罪，起到了為虎作倀的作用。公民個(gè)人信息泄露后，為電信詐騙犯罪分子提供了更精準(zhǔn)的條件，“增加了詐騙的可信性，為詐騙得逞提供了條件”。

　　再有，犯罪分子獲得了公民個(gè)人信息后，尤其是對公民財(cái)產(chǎn)相關(guān)情況的了解，擴(kuò)大了電信詐騙損失，為騙取老百姓更多的錢財(cái)提供了支撐，“隨著老百姓防范意識的增強(qiáng)，詐騙分子會想辦法獲取更多的信息，增強(qiáng)詐騙理由的可信性”。

　　個(gè)人信息販賣案件為何屢禁不止？

　　網(wǎng)安局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，現(xiàn)在的社會經(jīng)濟(jì)生活很活躍，對公民個(gè)人信息的需求，有合法的需求，有不法的需求。從源頭管控講，現(xiàn)在缺乏一部保護(hù)公民個(gè)人信息的法律法規(guī)，對采集、掌握公民個(gè)人信息的單位和個(gè)人，沒有更為明確的法律約束；從法律適用講，侵犯公民個(gè)人信息犯罪的司法解釋尚未出臺，在某些方面對侵犯公民個(gè)人信息的犯罪分子的打擊缺乏更為明確的支撐，致使部分犯罪分子沒有得到應(yīng)有的懲罰；侵犯公民個(gè)人信息的犯罪多是利用互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)絡(luò)實(shí)施的，是跨區(qū)域的犯罪，犯罪分子反偵查意識強(qiáng)，再加上取證困難，致使辦案成本比較高。

　　□鏈接

　　打擊侵犯公民個(gè)人信息犯罪

　　全國5個(gè)月抓3300余人

　　記者從公安部獲悉，自今年4月，公安部部署全國公安機(jī)關(guān)開展打擊整治網(wǎng)絡(luò)侵犯公民個(gè)人信息犯罪專項(xiàng)行動(dòng)以來，截至目前，全國公安機(jī)關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)部門累計(jì)查破刑事案件1200余起，抓獲犯罪嫌疑人3300余人，其中抓獲銀行、教育、電信、快遞、證券、電商網(wǎng)站等行業(yè)內(nèi)部人員270余人，網(wǎng)絡(luò)黑客90余人，繳獲信息290余億條，清理違法有害信息42萬余條，關(guān)停網(wǎng)站、欄目近900個(gè)，專項(xiàng)行動(dòng)取得明顯成效。?

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