“金都富姐”今朝夢(mèng)斷 山東招遠(yuǎn)最大集資詐騙案告破

　　坐擁多家珠寶公司、黃金首飾商行，名下寶馬、路虎、奧迪豪車(chē)多輛，人言身價(jià)過(guò)億，本事通天的“金都富姐”，有著同樣能讓你一夜暴富的“魔力”——只要你將錢(qián)放到她這里，就能輕松拿到30%至60%的高額利息。

　　只不過(guò)，謊言被拆穿后，“金都富姐”的真面目才得以示人。近日，山東省高級(jí)人民法院二審終審判決被告人王麗(化名)犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑。據(jù)了解，這也是建國(guó)以來(lái)招遠(yuǎn)市涉案金額最大的一起集資詐騙案。

　　干洗店女老板搖身變金都“富姐”

　　上世紀(jì)70年代，王麗出生在招遠(yuǎn)市一個(gè)普通干部家庭，中專(zhuān)畢業(yè)后結(jié)婚生子，在創(chuàng)業(yè)東風(fēng)的感召下，她在招遠(yuǎn)城區(qū)開(kāi)起了一家干洗店。由于吃苦肯干，再加上自己經(jīng)營(yíng)有方，一年下來(lái)也有讓人羨慕的收入，一家人的日子過(guò)得滋滋潤(rùn)潤(rùn)。

　　隨著洗衣業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大，王麗已經(jīng)不用再親自“操刀”，而是雇傭了專(zhuān)門(mén)的服務(wù)人員，自己則可以抽出更多的時(shí)間放松，打打麻將、參加酒會(huì)、朋友聚餐……在各種社交活動(dòng)中，除了積累了不少人脈，王麗更是見(jiàn)識(shí)到了那些大款揮金如土的瀟灑、富婆手提LV的雍容。相比于他們，王麗深深感覺(jué)到自己生活的“巨大差距”，甚至是痛苦煎熬。

　　“窮則思變”，對(duì)現(xiàn)實(shí)的嚴(yán)重不滿(mǎn)，對(duì)奢豪生活的極度渴望，常常使她夜不成寐。“做人上人，做大買(mǎi)賣(mài)去”——一個(gè)大膽的想法在她腦中漸漸浮現(xiàn)。

　　僅僅幾年時(shí)間后，周?chē)挠H朋好友驚奇的發(fā)現(xiàn)，當(dāng)年那位洗衣店女老板王麗不僅將生意紅火的干洗店免費(fèi)贈(zèng)送給了別人經(jīng)營(yíng)，而且據(jù)說(shuō)她這幾年轉(zhuǎn)投黃金行業(yè)，生意做得風(fēng)生水起，在深圳、濟(jì)南、招遠(yuǎn)有首飾交易商行和加工廠，擁有寶馬、路虎、奧迪等一眾豪車(chē)，與王麗交往的人都感覺(jué)她人脈寬廣、經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚……此時(shí)的王麗似乎已經(jīng)完成了從“草根”變“富姐”的華麗轉(zhuǎn)身，越來(lái)越多的人們用仰視的目光看待她創(chuàng)造的現(xiàn)實(shí)版“金都傳奇”。

　　金精礦投資開(kāi)啟“創(chuàng)富之門(mén)”

　　只不過(guò)這一切，都是王麗自導(dǎo)自演的一場(chǎng)鏡花水月。

　　招遠(yuǎn)，盛產(chǎn)黃金，而黃金，又是財(cái)富的代名詞。這，成了王麗最好的“表演道具”。當(dāng)年推掉干洗店后，為了滿(mǎn)足日益膨脹的消費(fèi)需求，更為了營(yíng)造自己財(cái)大氣粗的假象，王麗在沒(méi)有真實(shí)交易存在的情況下，編造與廣西一位老板買(mǎi)賣(mài)金精礦的謊言，欺騙煙臺(tái)市某私企負(fù)責(zé)人甘某入股合伙經(jīng)營(yíng)，而實(shí)際上則是用甘某的投資款支付日常各種高檔開(kāi)銷(xiāo)。

　　時(shí)間長(zhǎng)了，投資人甘某一直不見(jiàn)回報(bào)，于是單方提出撤資終止合伙協(xié)議。此時(shí)的王麗還“一肚子苦水”，謊稱(chēng)買(mǎi)賣(mài)金精礦利潤(rùn)豐厚，但她卻不幸被別人騙走部分投資款導(dǎo)致資金出現(xiàn)危機(jī)。無(wú)奈之下，給甘某打下500萬(wàn)元欠條。

　　與甘某一拍兩散之后，王麗面臨兩個(gè)問(wèn)題，一是巨大的資金漏洞，二是怎樣繼續(xù)維持自己貴婦般的生活水平。此時(shí)，依靠從親朋好友之間的那點(diǎn)借錢(qián)已經(jīng)根本無(wú)法滿(mǎn)足王麗欲壑難平的內(nèi)心，一個(gè)更加瘋狂大膽的想法在她腦中如腫瘤般擴(kuò)散。

　　追隨“富姐”，老農(nóng)貸款50萬(wàn)，副總不惜挪用巨額資金

　　老張，招遠(yuǎn)當(dāng)?shù)匾晃黄胀ㄞr(nóng)民，2000年，他也是從別人那里聽(tīng)說(shuō)了王麗的“富姐”傳奇故事，而且只要能將錢(qián)存到王麗那里，就能拿到30%至60%不等的利息。因?yàn)楦觖愡€算遠(yuǎn)房親戚，老張想盡辦法從銀行貸到了50多萬(wàn)款，一股腦將錢(qián)交到了王麗手上。“臨老跟能人賺一筆”興奮之余，老張便坐等利息。別說(shuō)，人家“富姐”就是厲害，到了日期利息便分文不少到了老張手中，一共兩期，就有30多萬(wàn)利息?？墒?，老張沒(méi)高興多久……

　　而要說(shuō)到王麗最為狂熱的一位“粉絲”，則是某企業(yè)的李總。李總是公司的二把手，他是通過(guò)供貨商張某認(rèn)識(shí)的王麗，聽(tīng)聞張某在王麗那里投了一千多萬(wàn)，利息嘩啦啦的往家拿，李總也頗為心動(dòng)，想到自己手底下掌管著企業(yè)不少閑置資金，便產(chǎn)生了借機(jī)賺一筆的想法。于是，李總便開(kāi)始試探性的挪用企業(yè)的錢(qián)投到王麗處，人言“富姐”靠譜，此言絕對(duì)非虛，不僅利息給付充足及時(shí)，而且最讓李總佩服的是，這存在王麗處的本金，想什么時(shí)候提出來(lái)就可以什么時(shí)候提出來(lái)。于是，李總挪用企業(yè)的錢(qián)砸在王麗這里的越來(lái)越多，直到后來(lái)王麗資金鏈出現(xiàn)斷裂苗頭，供貨商張某找到李總，讓他停手趕緊撤，可李總依舊對(duì)王麗的“吸金創(chuàng)富”能力深信不疑，而王麗也鼓動(dòng)他繼續(xù)加大投入，后面回報(bào)是“杠杠”的，直到案發(fā)，李總一共挪用企業(yè)資金8000多萬(wàn)……

　　高利息誘惑，拆東墻補(bǔ)西墻

　　據(jù)負(fù)責(zé)偵辦此案的招遠(yuǎn)市公安局經(jīng)偵大隊(duì)介紹，相比于一般的非法吸公眾存款，王麗的手段并沒(méi)有什么高明之處，無(wú)非還是用“拆東墻補(bǔ)西墻”的辦法吸引更多的社會(huì)資金，以維持自己資金鏈的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

　　但王麗卻很敢“玩”，她給出的利息，竟然高達(dá)30%至60%，換句話(huà)說(shuō)，她的資金鏈如果不充足，很可能會(huì)瞬間斷裂。因此，王麗必須得有“絕招”。為此，她絞盡腦汁編造經(jīng)營(yíng)黃金首飾買(mǎi)賣(mài)、加工貼牌金條發(fā)給南方客戶(hù)賺取高額利潤(rùn)等謊言，從黃某等30余人處借款用于資金周轉(zhuǎn)。

　　而為了營(yíng)造一個(gè)很有經(jīng)濟(jì)實(shí)力的外表，王麗利用騙取的借款先后在招遠(yuǎn)、濟(jì)南、深圳等地成立7家公司，從事珠寶、首飾生意。當(dāng)許多投資者來(lái)到這些公司參觀時(shí)，都是一派繁忙景象，只是他們想不到，這些“硬實(shí)力”展示卻都是徹頭徹尾的騙局。而對(duì)于那些已經(jīng)“上鉤”的注資者，王麗有時(shí)會(huì)在車(chē)輛的后備箱內(nèi)堆滿(mǎn)了黃金或者鈔票，車(chē)后輪壓得沉甸甸的，有意無(wú)意給投資者看，營(yíng)造出一種資金充足的假象。

　　依靠這些浮華的表面吸引眼球的同時(shí)，王麗還編造出買(mǎi)賣(mài)成品金條發(fā)往南方客戶(hù)賺取高額利潤(rùn)的謊言，瞞著出資人將購(gòu)進(jìn)的成品金條在明顯虧損的情況下，全部以普通原料名義賣(mài)到招遠(yuǎn)、萊州等黃金精煉企業(yè)。說(shuō)的具體一點(diǎn)，比如王麗在南方花300元買(mǎi)一克金子，則以280元價(jià)格賣(mài)到招遠(yuǎn)，制造出資金交易流水異常巨大、生意紅紅火火的假象，因而蒙蔽了許多投資人繼續(xù)上當(dāng)。

　　36本卷宗堆起1米多高

　　這種違背經(jīng)濟(jì)規(guī)律的自殺式交易，勢(shì)必會(huì)造成巨額虧損，資金鏈徹底斷裂也就是眨眼之間。據(jù)統(tǒng)計(jì)，案發(fā)前王麗非法吸金共造成1.7億元本金損失無(wú)力償還。據(jù)統(tǒng)計(jì)，這也是建國(guó)以來(lái)招遠(yuǎn)市涉案金額最大的集資詐騙案。

　　2014年6月9日，招遠(yuǎn)市公安局抽調(diào)精干警力組成 “609”專(zhuān)案組，專(zhuān)案組成立后迅速行動(dòng)，及時(shí)抓捕犯罪嫌疑人，并圍繞王麗名下所有公司的賬目和資金流向進(jìn)行全面跟蹤調(diào)查，先后輾轉(zhuǎn)深圳、上海、濟(jì)南、煙臺(tái)等地調(diào)取12家銀行海量交易記錄，核實(shí)清算40000余筆、案值1.7億本金、利息、復(fù)利和債權(quán)債務(wù)等數(shù)據(jù)……，最終形成7000余頁(yè)的起訴證據(jù)材料，堆起1米多高的36本卷宗。

　　近日，山東省高級(jí)人民法院二審終審判決被告人王麗犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑。

　　警方提醒：擦亮慧眼，理性投資

　　以高額利息為誘餌欺騙群眾，做著發(fā)不義之財(cái)?shù)膲?mèng)。同時(shí)，在高額利息的刺激下，一些人也和騙子做著同樣的夢(mèng)，紛紛鉆入騙子設(shè)下的圈套中。在高懸的法律之劍下，這個(gè)夢(mèng)像氣泡一樣，被擊得粉碎，詐騙者鋃鐺入獄，他們的發(fā)財(cái)夢(mèng)如同水中月般破滅了，在咬牙切齒地痛罵騙子之時(shí)，眾多被害人的發(fā)財(cái)夢(mèng)也破滅了。

　　受害人周先生懊悔地說(shuō)“現(xiàn)在的行業(yè)資本利潤(rùn)一般都不會(huì)太高，并且周期都較長(zhǎng)，我當(dāng)時(shí)就是被高息蒙了眼啊，我半生打拼心血全被孫某這敗家娘們給禍害了?！?/p>

　　鑒于此案，煙臺(tái)市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)提醒廣大市民，面對(duì)突如其來(lái)的高額利息投資圈套，一定要提高警惕，充分認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的存在。在投資過(guò)程中，既要考察有關(guān)企業(yè)是否運(yùn)營(yíng)正常，也要分析其承諾的高額回報(bào)是否合理，不要被其耀眼的招牌、誘人的項(xiàng)目，特別是資金實(shí)力和高額的注冊(cè)資本所迷惑，要理性選擇投資渠道。參與非法集資、購(gòu)買(mǎi)非法債券，不受?chē)?guó)家法律保護(hù)，希望市民能理性投資，謹(jǐn)防集資詐騙。

　　齊魯晚報(bào) 齊魯壹點(diǎn) 記者 張琪 通訊員 周宏光 勇曉琳 徐忠

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