朋友圈“借”現(xiàn)金 80后女子涉嫌詐騙1.46億

　　開著奔馳車，有著自己的公司，80后女老總卻自2013年起，以做鋼材生意為由，伙同他人涉嫌詐騙17人共計(jì)1.46億余元。

　　80后女老總

　　這邊借承兌匯票那邊借現(xiàn)金

　　近日，張先生向華商報(bào)反映，他在寶雞做鋼材生意，2015年8月份，經(jīng)熟人介紹，與女子楊某認(rèn)識后，楊某向他借銀行承兌匯票，承諾一個(gè)月兌付現(xiàn)金，由于張先生所持銀行承兌匯票6個(gè)月后才能兌付，為了使手中的銀行承兌匯票早日兌付為現(xiàn)金，便于生意周轉(zhuǎn)，張先生便先后3次將自己持有的價(jià)值920萬元的銀行承兌匯票借給了楊某，不曾想，借出后至今無法收回，因大額資金受損，自己的公司也難以為繼，只好關(guān)門大吉。

　　與此同時(shí)，王先生也向華商報(bào)反映，2014年9月，他認(rèn)識了楊某。楊某生于1981年，寶雞人，雖然年齡不大，但平時(shí)開著一輛奔馳車，也在寶雞市區(qū)有固定辦公場所，楊某向王先生借現(xiàn)金，承諾以銀行承兌匯票的方式給他還錢，并承諾王先生可以從中獲利。王先生覺得對方挺有實(shí)力，便向身邊親戚朋友借錢，之后將借來的錢借給楊某，起初，楊某確實(shí)會(huì)以銀行承兌匯票的方式給他還錢，但后來是有借無還，330萬元借款至今未還。

　　騙取17人

　　共計(jì)1.46億元

　　根據(jù)知情者提供的一份寶雞市人民檢察院2016年12月23日做出的《不起訴決定書》（寶檢公訴刑不訴[2016]4號）顯示，經(jīng)寶雞市人民檢察院依法審查查明：犯罪嫌疑人楊某先后注冊了寶雞錦洋工貿(mào)有限公司和陜西錦洋實(shí)業(yè)有限公司，以做鋼材生意為由，從2013年2月起，伙同他人，先后與企業(yè)、個(gè)人簽訂《借款協(xié)議》、《單筆銀行承兌匯票拆借協(xié)議》，分別從郭某等人處收取銀行承兌匯票，收取匯票時(shí)支付比票面金額多0.5%~1.5%的利息，兌付期限一個(gè)月，賣出匯票時(shí)支付貼現(xiàn)利息2.4%~3%，平均每100萬元虧損4萬元。至2015年4月前，犯罪嫌疑人楊某以新票貼現(xiàn)兌付前賬的方式，資金尚能維持。2015年4月后至2015年11月下旬，資金鏈斷裂，犯罪嫌疑人楊某采取將銀行承兌匯票拍照轉(zhuǎn)發(fā)一人或者數(shù)人的方式直接收取資金，除少量兌付外，共騙取郭某等17人共計(jì)1.46億余元。

　　據(jù)了解，犯罪嫌疑人楊某因涉嫌集資詐騙等罪名被寶雞市人民檢察院依法逮捕，目前羈押于寶雞市第二看守所。

　　1月4日上午，華商報(bào)記者從寶雞市公安局經(jīng)偵支隊(duì)和寶雞市人民檢察院了解到，此案正在偵辦和審理之中。

　　>>小知識

　　寶雞一家銀行的專業(yè)人士舉例解讀銀行承兌匯票：甲企業(yè)因資金不足，向銀行申請開銀行承兌匯票，經(jīng)銀行審查，給甲企業(yè)授信1000萬元，該企業(yè)須存入保證金60%，即600萬元，銀行可按照6個(gè)月期限開立銀行承兌匯票，開出銀行承兌匯票后，甲企業(yè)按承兌匯票票面金額的萬分之五給銀行支付開票手續(xù)費(fèi)。甲企業(yè)與乙企業(yè)發(fā)生采購業(yè)務(wù)，用銀行承兌匯票支付給乙企業(yè)，乙企業(yè)持銀行承兌匯票到期后辦理承兌，如提前用資金，可持銀行承兌匯票到任一銀行辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

?

?

相關(guān)鏈接：

?