投資理財(cái)咨詢(xún)公司非法集資 雇銀行退休員工掩人耳目

　　近日,寧夏回族自治區(qū)吳忠市利通區(qū)人民法院對(duì)被告人張延強(qiáng)非法集資案進(jìn)行一審宣判,被告人張延強(qiáng)犯集資詐騙罪,被判處有期徒刑11年,并處罰金人民幣10萬(wàn)元。

　　2013年,張延強(qiáng)伙同他人注冊(cè)成立投資理財(cái)咨詢(xún)公司,通過(guò)組織員工上街宣傳、散發(fā)傳單等方式,向社會(huì)公眾謊稱(chēng)自己的公司資金雄厚、資質(zhì)齊全,以支付高利為誘餌,采取與被害人簽訂投資合同的方式,騙取被害人的信任,未經(jīng)有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)批準(zhǔn),向社會(huì)公眾募集資金。自2013年7月25日至2015年2月2日,被告人張延強(qiáng)先后以每月支付存入本金1.2%至1.5%的高回報(bào)率,向被害人肖某某等68人募集資金共計(jì)1351.5萬(wàn)元。

　　為了增強(qiáng)公眾信任度,張延強(qiáng)的公司還專(zhuān)門(mén)雇了一名某銀行退休員工張某某作為公司的副總。張某某不僅為上門(mén)的客戶(hù)進(jìn)行咨詢(xún)解答、簽約投資,自己還投資了20萬(wàn)元獲取高額利息。直到案發(fā)前,張某某都不知道公司所從事的業(yè)務(wù)是非法的。

　　將外地非法集資術(shù)移植到吳忠

　　經(jīng)法院審理查明,2013年春節(jié)過(guò)后,張延強(qiáng)的合伙人曹某某(另案處理)在其之前工作的陜西少華投資管理公司老板董某某慫恿下,于2013年3月和張延強(qiáng)來(lái)到吳忠市考察市場(chǎng)后,二人決定合伙在吳忠市開(kāi)一家投資公司,并從董某某處借款100萬(wàn)元。

　　2013年7月,二人為取得社會(huì)公眾的信任,在未實(shí)際出資的情況下,委托他人通過(guò)虛報(bào)注冊(cè)資本的方式,在吳忠市利通區(qū)注冊(cè)成立了一家投資有限公司。公司注冊(cè)資金為1000萬(wàn)元,經(jīng)營(yíng)范圍為投資理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)。公司法定代表人為陳某某,實(shí)際控制人為被告人張延強(qiáng)、曹某某。2014年6月,公司法定代表人變更為被告人張延強(qiáng)。

　　公司按照陜西少華投資管理公司的運(yùn)作模式經(jīng)營(yíng)。從公司成立到2014年6月,吸收存款約500萬(wàn)余元。為相互拆借資金方便,曹某某與張延強(qiáng)商量,由曹某某在銀川市另成立了一家公司,吳忠的公司由張延強(qiáng)一人全權(quán)負(fù)責(zé)。

　　另?yè)?jù)在庭審中檢察機(jī)關(guān)出示的陜西省西安市公安局灞橋分局洪慶派出所出具的情況說(shuō)明,證實(shí)陜西少華投資有限公司因涉嫌非法吸收公眾存款,已被公安機(jī)關(guān)查封,公司相關(guān)人員已外逃。

　　高額利息為誘餌致68人受騙

　　在庭審中,被告人張延強(qiáng)供述,公司主要從事從客戶(hù)處以1分至1分6厘的利息吸收存款,再以3分至4分的利息放貸到河南洛陽(yáng)的個(gè)人或者企業(yè)手中,從中賺取差價(jià)。公司印制了宣傳彩頁(yè),通過(guò)上街宣傳和聘請(qǐng)當(dāng)?shù)厝藛T鼓動(dòng)周?chē)H戚朋友的方式向社會(huì)吸收存款。一般是安排公司員工到廣場(chǎng)和大街上發(fā)宣傳彩頁(yè)和印有公司投資項(xiàng)目的袋子,宣傳的方式是帶著小禮品在吳忠大、小廣場(chǎng)、清真寺,還有老年門(mén)球場(chǎng)所進(jìn)行宣傳。同時(shí),公司還在報(bào)紙上打廣告進(jìn)行宣傳。在公司成立之初,張延強(qiáng)和曹某某每月組織員工上街宣傳兩次。2014年被工商局行政處罰后,再未上街宣傳過(guò)。

　　2014年,公司轉(zhuǎn)變宣傳思路主攻老客戶(hù),一是吸引老客戶(hù)繼續(xù)投資,二是經(jīng)過(guò)老客戶(hù)的口頭宣傳引來(lái)新客戶(hù)。2013年,被害人方某某看了其母親拿回來(lái)的張延強(qiáng)公司的宣傳單,為了保險(xiǎn)起見(jiàn),方某某到工商局確認(rèn)張延強(qiáng)公司的合法性后,投資11萬(wàn)元,至案發(fā)后獲得利息2840元。2014年4月,被害人朱某某聽(tīng)說(shuō)張延強(qiáng)公司的存款利息比銀行高,主動(dòng)到張延強(qiáng)公司進(jìn)行咨詢(xún),公司員工給其講解了公司情況并給其發(fā)放公司的宣傳彩頁(yè)。2014年9月,朱某某決定投資5萬(wàn)元,后又陸續(xù)存入20余萬(wàn)元。在2014年12月1日,又存入2萬(wàn)元。2015年1月7日簽訂一份30萬(wàn)元的總合同,月利率1.5%。至案發(fā)前,朱某某共投資32萬(wàn)元,收到利息1.398萬(wàn)元。

　　經(jīng)查實(shí),自2013年7月25日至2015年2月2日,被告人張延強(qiáng)先后以每月支付存入本金1.2%至1.5%的高回報(bào)率,向68名被害人募集資金共計(jì)1351.5萬(wàn)元。

　　聘請(qǐng)銀行退休員工當(dāng)公司副總

　　為了打消投資人的疑慮,提高公司的誠(chéng)信度,張延強(qiáng)還專(zhuān)門(mén)聘請(qǐng)了從某銀行退休的張某某為公司副總。

　　2013年9月底,張某某從報(bào)紙中夾帶的宣傳材料中見(jiàn)到張延強(qiáng)公司的宣傳彩頁(yè)。因其在銀行工作,對(duì)該公司高投資收益率表示懷疑,遂到該公司咨詢(xún)。曹某某向其介紹該公司主要從事倒貸業(yè)務(wù),即銀行普遍存在的貸新錢(qián),還舊錢(qián)。在確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)小、盈利高后,張某某決定投資10萬(wàn)元。曹某某認(rèn)為張某某有銀行工作經(jīng)歷,于2013年10月聘請(qǐng)張某某擔(dān)任該公司副總,直到2014年10月張某某請(qǐng)病假后辭職。

　　工作期間,張某某主要負(fù)責(zé)培訓(xùn)員工。一方面是要求員工搞好服務(wù),另一方面是向新員工解讀公司的宣傳彩頁(yè),向他們講解公司產(chǎn)品,同時(shí)還負(fù)責(zé)給上門(mén)的客戶(hù)講解公司宣傳彩頁(yè)的內(nèi)容和國(guó)家相關(guān)規(guī)定。對(duì)于公司能否從事投資理財(cái),張某某向曹某某咨詢(xún)后,曹某某答復(fù)目前國(guó)家無(wú)明確規(guī)定。

　　被害人肖某某在吳忠市利通區(qū)秦韻廣場(chǎng)鍛煉時(shí),收到張延強(qiáng)公司員工發(fā)給其一份公司的傳單和名片,并介紹說(shuō)公司的理財(cái)產(chǎn)品保本收益高。肖某某隨后來(lái)到公司考察的過(guò)程中,看見(jiàn)很多人在存錢(qián)、取錢(qián),遂找到負(fù)責(zé)給客戶(hù)介紹理財(cái)產(chǎn)品的張某某。張某某在介紹產(chǎn)品之余還向肖某某介紹其本人從工商銀行退休加入公司的,肖某某陸續(xù)存入65萬(wàn)元,獲得利息共計(jì)2.507萬(wàn)元。

　　張某某向檢察機(jī)關(guān)供述,他沒(méi)有介紹任何人來(lái)公司投資,都是客戶(hù)看到公司的宣傳單后,主動(dòng)上門(mén)咨詢(xún),由他負(fù)責(zé)向客戶(hù)解釋公司的投資情況,其個(gè)人也在該公司投資20萬(wàn)元。

　　非法集資千萬(wàn)絕大部分被揮霍

　　經(jīng)法院審理查明,2014年下半年,受經(jīng)濟(jì)下行壓力,張延強(qiáng)公司吸收來(lái)的資金一分錢(qián)也未放貸出去,公司用吸收來(lái)的資金為客戶(hù)支付利息和維持公司的日常運(yùn)轉(zhuǎn)。為彌補(bǔ)資金缺口,經(jīng)張延強(qiáng)聯(lián)系,將公司的300余萬(wàn)元借給家鄉(xiāng)河南的企業(yè)和個(gè)人。后因這些企業(yè)和個(gè)人無(wú)法償還資金,公司賬面資金無(wú)法維持正常經(jīng)營(yíng)和支付客戶(hù)利息,張延強(qiáng)遂向公安機(jī)關(guān)投案。

　　經(jīng)有關(guān)部門(mén)查實(shí),張延強(qiáng)公司沒(méi)有具體的投資項(xiàng)目,設(shè)立投資公司吸收存款也沒(méi)有得到國(guó)家金融部門(mén)許可和批準(zhǔn),只有工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證。

　　法院審理后認(rèn)為,被告人張延強(qiáng)無(wú)視國(guó)家法律,以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資且數(shù)額特別巨大,其行為已觸犯刑法,構(gòu)成集資詐騙罪。所騙取的資金全部打入張延強(qiáng)和其實(shí)際控制的銀行賬戶(hù)中,除高利放貸140萬(wàn)元,加盟深圳深銀聯(lián)公司、蘇州喜爾信息科技有限公司“樂(lè)分享”項(xiàng)目、山西省河津市“水王星”凈水器專(zhuān)賣(mài)店投資共計(jì)90萬(wàn)元,按月支付被害人利息共計(jì)155.4246萬(wàn)元,支付員工工資和公司日常開(kāi)支共計(jì)78.8642萬(wàn)元外,剩余款項(xiàng)用于償還其個(gè)人欠款及購(gòu)買(mǎi)個(gè)人住房。

　　張延強(qiáng)向社會(huì)公眾募集資金1351.5萬(wàn)元后,用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金僅為90余萬(wàn)元,與所籌集的資金規(guī)模明顯不成比例,并肆意揮霍集資款,致使集資款不能返還,張延強(qiáng)主觀(guān)上具有以非法占有為目的,遂作出上述判決。

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