上海一公司涉P2P網(wǎng)貸非法吸儲(chǔ) 41人獲刑

　　5萬(wàn)元起點(diǎn)，年化收益最低8%，最高15%，投資周期短，最短3個(gè)月，最長(zhǎng)才1年，且可以隨時(shí)取出。這么誘人的投資項(xiàng)目，是百銀金融信息服務(wù)有限公司“吸金”時(shí)的書(shū)面宣傳。然而最終在非法投資吸金7億后，公司負(fù)責(zé)人卷款潛逃，令3700余名投資者投資夢(mèng)破碎。今天上午，楊浦區(qū)檢察院發(fā)布了《上海市楊浦區(qū)人民檢察院服務(wù)保障楊浦加快建設(shè)上海科創(chuàng)中心重要承載區(qū)和國(guó)家雙創(chuàng)示范基地的若干意見(jiàn)》，并介紹了該院金融和知識(shí)產(chǎn)權(quán)檢察工作開(kāi)展情況，披露了大家關(guān)注的本市首起涉P2P網(wǎng)貸非法吸收存款案百銀公司案件的相關(guān)細(xì)節(jié)。

　　投資經(jīng)理害人害己

　　據(jù)介紹，2010年5月，楊浦區(qū)檢察院成立金融檢察科。2012年1月-2017年1月，共受理知識(shí)產(chǎn)權(quán)、金融審查逮捕案件221件332人，批準(zhǔn)逮捕179件257人；受理審查起訴案件592件1004人，起訴478件685人。值得一提的是，至今共受理審查起訴非法集資案件51件199人，涉案金額數(shù)十億元。

　　百銀案中讓被害人最恨的不是卷款逃跑的公司負(fù)責(zé)人繆某、賴某，而是當(dāng)初對(duì)被害人拍胸脯拿合同“正正經(jīng)經(jīng)”把他們拉入坑的幾名經(jīng)理和業(yè)務(wù)員。而他們到案后也大呼冤枉，有些甚至還帶著親友一起跳了火坑。

　　在為百銀集團(tuán)拉客戶的眾多經(jīng)理中，董某便是其中一員。2014年，董某先后在多家金融服務(wù)公司做銷售。2014年7月，經(jīng)朋友介紹，董某加入百銀。其主要工作就是管理羅某的團(tuán)隊(duì)。作為銷售經(jīng)理的羅某底下有3名團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，11名業(yè)務(wù)員。除了3萬(wàn)元的底薪，團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)的提成董某也能收入囊中。團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)每月達(dá)到700萬(wàn)元，則可以按照0.15%提成，達(dá)到3000萬(wàn)則可以按0.3%提成。而憑借以往工作的客戶資源，董某自己拉到的業(yè)績(jī)就達(dá)408萬(wàn)元，共7人投資。

　　董某表示，自己也曾看到過(guò)百銀公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，明確標(biāo)有“金融業(yè)務(wù)除外”字樣，表明百銀公司并不具有金融業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)資質(zhì)。然而她想當(dāng)然地認(rèn)為P2P行業(yè)公司大多是沒(méi)有資質(zhì)而為，公司只是金融業(yè)務(wù)的平臺(tái)，沒(méi)有專門(mén)資質(zhì)并不會(huì)產(chǎn)生什么影響。

　　帶著親友同跳火坑

　　“我們拉來(lái)的客戶越多，獎(jiǎng)金和提成就越高?！卑巽y公司新天營(yíng)業(yè)部的經(jīng)理潘某到案后說(shuō)道。2013年9月，經(jīng)朋友介紹，潘某跳槽到百銀集團(tuán)。據(jù)潘某說(shuō)，自己拉的人，有印象的一共6人，共計(jì)256萬(wàn)。此外，8%至15%的高額回報(bào)讓潘某自己也心動(dòng)不已，便讓丈夫投資了124萬(wàn)，坐收利息。和潘某一樣在親友身邊拉單的還有陳某。陳某在成為百銀的業(yè)務(wù)員后，為了提高業(yè)務(wù)能力，說(shuō)服自己的公公投資5萬(wàn)，自己的女兒投資了2萬(wàn)。然而，在本金還未收回之際，這些錢(qián)已“杳無(wú)音信”。

　　嚴(yán)打防范非法集資

　　據(jù)調(diào)查，包括董某在內(nèi)，公司共有1名內(nèi)務(wù)經(jīng)理、1名城市經(jīng)理、7名團(tuán)隊(duì)經(jīng)理和30余名涉案數(shù)額較大的業(yè)務(wù)員，涉及金額近7億元。截至今年2月，楊浦區(qū)檢察院已分四批次起訴，已有41人獲法院判決，最終刑罰從有期徒刑6個(gè)月(緩刑1年)至有期徒刑8年，并處罰金人民幣2萬(wàn)元至30萬(wàn)元不等。其余涉案事實(shí)及人員仍在審查中，其中“熱貸網(wǎng)”線上平臺(tái)相關(guān)負(fù)責(zé)人已進(jìn)入審查逮捕程序，公司控制人之一繆某以涉嫌集資詐騙罪已移送市檢二分院審查起訴。

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