海南破獲特大信用卡非法套現(xiàn)案 涉案金額達(dá)1.2億元

　　原標(biāo)題：

　　海南破獲特大信用卡非法套現(xiàn)案

　　涉案金額達(dá)1.2億元

　　海口網(wǎng)5月17日消息（記者蔡康 特約記者宋洪濤 通訊員王小坤 馮燁）近日，海南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)指揮定安、昌江公安機(jī)關(guān)破獲一起特大非法經(jīng)營(yíng)案，涉案金額1.2億元。抓獲犯罪嫌疑人5名，打掉犯罪團(tuán)伙3個(gè)，搗毀犯罪窩點(diǎn)5個(gè)，當(dāng)場(chǎng)查獲電腦、POS機(jī)207臺(tái)、手機(jī)24部、銀行卡510張以及財(cái)務(wù)資料、賬本、刷卡小票等作案工具一批。目前該案5名主要犯罪嫌疑人已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕?！?.29”專案系海南近幾年來(lái)破獲的涉案金額最高，涉及養(yǎng)卡、套現(xiàn)客戶最多的非法經(jīng)營(yíng)案件。

　　70名警力四地同時(shí)收網(wǎng)

　　近期，省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)在工作中發(fā)現(xiàn)海南某公司資金交易異常。經(jīng)對(duì)該公司經(jīng)營(yíng)、交易情況梳理排查，發(fā)現(xiàn)其資金往來(lái)情況與經(jīng)營(yíng)情況嚴(yán)重不符。經(jīng)查，犯罪嫌疑人梁某童、鐘某聰?shù)热俗?014年起，分別在?？?、儋州等地注冊(cè)幾十家空殼商戶，向銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)申領(lǐng)幾十臺(tái)POS機(jī)，采取虛構(gòu)交易等方式，在?？凇⒍ò?、昌江、儋州四地，非法從事為他人轉(zhuǎn)移資金、套取現(xiàn)金、養(yǎng)卡等犯罪活動(dòng)，涉及商戶上百家、養(yǎng)卡個(gè)人賬戶1000多個(gè)，涉案金額高達(dá)1.2億元。海南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)立即以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)犯罪對(duì)梁某童等人立案?jìng)刹?，并抽調(diào)精干警力組成“9.29”專案組。

　　經(jīng)過(guò)6個(gè)月的縝密偵查，專案組查清了犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)，確定犯罪嫌疑人身份并摸清其活動(dòng)軌跡后，海南省公安廳抽調(diào)定安、昌江公安局70名警力，分別在?？?、定安、昌江、儋州四地同時(shí)展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，一舉抓獲梁某童、鐘某聰?shù)?名犯罪嫌疑人。

　　信用卡套現(xiàn)交易不受法律保護(hù)

　　近年來(lái)，海南涉卡類非法經(jīng)營(yíng)案件持續(xù)高發(fā)。海南公安機(jī)關(guān)持續(xù)保持對(duì)涉卡類非法經(jīng)營(yíng)犯罪嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)。警方介紹，利用POS機(jī)非法經(jīng)營(yíng)案件對(duì)社會(huì)危害面廣，非法套現(xiàn)的行為等于是發(fā)放短期的低息貸款，變相增加信貸投放，嚴(yán)重?cái)_亂了國(guó)家正常的金融管理秩序，破壞社會(huì)信用環(huán)境，給銀行帶來(lái)了巨大的信貸風(fēng)險(xiǎn)。

　　持卡人若因套現(xiàn)交易被發(fā)現(xiàn)，會(huì)留下不良信用記錄。同時(shí)這種套現(xiàn)行為伴隨著信用卡詐騙等其他的違法犯罪，套現(xiàn)交易無(wú)保障、資料易泄露。信用卡套現(xiàn)交易本身就是虛假交易，不受法律保護(hù)，一旦交易過(guò)程中持卡人的套現(xiàn)資金被欺騙會(huì)陷入法律困境，并且持卡人在套現(xiàn)過(guò)程中，非法套現(xiàn)犯罪分子很容易通過(guò)不法手段獲取客戶卡片磁條信息，給持卡人本人帶來(lái)極大的風(fēng)險(xiǎn)隱患，很多貪圖享受的人往往會(huì)走上這條路，一旦陷入“以卡養(yǎng)卡”“以債養(yǎng)債”的惡性循環(huán)中，最后資金斷裂無(wú)法還款，最終將走上違法犯罪的道路。

　　■警方呼吁

　　自覺(jué)合法經(jīng)營(yíng)和使用信用卡

　　海南警方呼吁：違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行為涉嫌《刑法》第二百二十五條規(guī)定的非法經(jīng)營(yíng)犯罪，將受到法律制裁；同時(shí)參與非法套現(xiàn)持卡人的行為將被金融機(jī)構(gòu)記錄，嚴(yán)重影響個(gè)人征信。

　　公安機(jī)關(guān)鄭重提醒廣大群眾增強(qiáng)守法意識(shí)，自覺(jué)合法經(jīng)營(yíng)、合法使用信用卡，遵守國(guó)家金融秩序。下一步，公安機(jī)關(guān)將加大對(duì)涉卡類非法經(jīng)營(yíng)犯罪的打擊工作力度，維護(hù)我省金融秩序，服務(wù)和保障海南經(jīng)濟(jì)建設(shè)。

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