微信集巨資入獄九年 廣東公布金融犯罪典型案例

　　廣東高院首次公布服務(wù)和保障金融穩(wěn)定發(fā)展十大典型案例

　　微信集巨資 入獄近九年

　　昨日，廣東省高級(jí)人民法院(以下簡(jiǎn)稱廣東高院)首次向社會(huì)公開發(fā)布服務(wù)和保障金融穩(wěn)定發(fā)展十大典型案例。記者從廣東高院獲悉，今年1~7月，全省法院共辦結(jié)涉及金融借款、民間借貸、銀行卡、金融不良債權(quán)追償、保險(xiǎn)、證券期貨等金融糾紛一審案件共8.60萬(wàn)件，結(jié)案標(biāo)的額908.08億元；辦結(jié)涉及金融詐騙、非法吸收公眾存款、非法集資等金融類犯罪一審案件共769件1214人。

　　文/廣州日?qǐng)?bào)全媒體記者方晴 通訊員潘玲娜、黃海磊、陳明蔚、汪育玲

　　廣東7個(gè)月辦結(jié)金融犯罪案769件

　　此次發(fā)布的十個(gè)典型案例，涉及刑事、民事、執(zhí)行等不同案件類型，涵蓋網(wǎng)絡(luò)借貸、期貨交易、估值調(diào)整、網(wǎng)絡(luò)盜刷、融資租賃、金融不良債權(quán)處置、獨(dú)立保函追償權(quán)、非法吸收公眾存款、網(wǎng)貸平臺(tái)集資詐騙等與金融發(fā)展息息相關(guān)的內(nèi)容，充分展現(xiàn)了人民法院在引導(dǎo)和規(guī)范金融交易、整治資本融投資市場(chǎng)、保障互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展、支持金融創(chuàng)新改革等方面的積極作用和重要功能。

　　據(jù)了解，近年來(lái)廣東法院立足金融審判實(shí)踐，積極回應(yīng)金融改革發(fā)展現(xiàn)實(shí)需求。2016年，廣東法院審結(jié)涉金融借款、民間借貸、保險(xiǎn)、證券期貨等金融糾紛案18.64萬(wàn)件，結(jié)案標(biāo)的額2185.18億元。同時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)機(jī)構(gòu)和部門的溝通協(xié)調(diào)，積極開展金融糾紛訴調(diào)對(duì)接工作，共同保障金融安全、高效、穩(wěn)健運(yùn)行。

　　記者注意到，此次發(fā)布的十大典型案例，是繼今年5月份該院發(fā)布服務(wù)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革十大典型案例之后又一批涉經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的典型案例。廣東高院有關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，廣東法院將繼續(xù)積極發(fā)揮金融審判對(duì)金融市場(chǎng)的規(guī)范引導(dǎo)和價(jià)值引領(lǐng)作用，同時(shí)圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三項(xiàng)任務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)金融審判工作，全面提升審判水平，為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融良性循環(huán)健康發(fā)展提供更加優(yōu)質(zhì)、高效的司法服務(wù)和保障。

　　案例1：交易者被強(qiáng)制平倉(cāng)不服 索賠267萬(wàn)元被駁回

　　2014年8月29日，原告鄧某華在被告東銀公司開立期貨賬戶，簽署了《期貨經(jīng)紀(jì)合同》等文件。至2015年7月7日收市，鄧某華持有的多單合約風(fēng)險(xiǎn)率達(dá)到101.61%，東銀公司依約告知鄧某華要及時(shí)追加保證金或自行減倉(cāng)，否則可能會(huì)強(qiáng)行平倉(cāng)。后因鄧某華未追加保證金亦未自行平倉(cāng)，東銀公司對(duì)鄧某華賬戶實(shí)施強(qiáng)制平倉(cāng)。鄧某華訴至法院，要求東銀公司賠償因其強(qiáng)制平倉(cāng)造成的經(jīng)濟(jì)損失267萬(wàn)元及利息。

　　深圳中院認(rèn)為，鄧某華、東銀公司簽訂的案涉文件合法有效。在鄧某華交易保證金不足的情況下，東銀公司已按約定通知鄧某華追加保證金，但鄧某華未依約追加保證金，東銀公司有權(quán)強(qiáng)行平倉(cāng)。且東銀公司強(qiáng)行平倉(cāng)的價(jià)位和數(shù)量未超過(guò)合理范圍。故判決駁回鄧某華的訴訟請(qǐng)求。鄧某華不服，提起上訴。廣東高院維持原判。

　　廣東高院認(rèn)為，期貨交易具有投機(jī)性和風(fēng)險(xiǎn)性高的特點(diǎn)，屬于專業(yè)性較強(qiáng)的金融商事領(lǐng)域，交易者必須具備風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防范相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。案件中，法院在尊重當(dāng)事人合法約定的前提下，依法對(duì)期貨公司強(qiáng)行平倉(cāng)行為的效力作出合理認(rèn)定，維護(hù)了證券期貨市場(chǎng)的有序運(yùn)行，保障國(guó)家金融秩序的健康發(fā)展。

　　案例2：微信群集資后資金鏈斷裂 造成3400萬(wàn)元損失

　　2014年1月至7月期間，被告人馮某理利用所加入的手機(jī)微信群“珠江匯”，以支付高額利息為名，先后向被害人尚某、張某等多人多次循環(huán)借款，并支付每月3分的利息。后以更高額利息出借給何某、程某夫婦等人，其中出借給何某、程某夫婦的款項(xiàng)高達(dá)1億元。2014年7月開始，何某、程某夫婦由于經(jīng)營(yíng)不善未能及時(shí)還本付息，導(dǎo)致馮某理資金鏈斷裂繼而不能償還集資的款項(xiàng)約3600萬(wàn)元。后馮某理到公安機(jī)關(guān)自首。

　　廣州番禺區(qū)法院生效判決認(rèn)為，馮某理非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。馮某理在半年時(shí)間內(nèi)非法吸收存款多達(dá)3.5億元，并造成幾十名被害人損失3400萬(wàn)元，社會(huì)影響較大，雖有自首情節(jié)不足以對(duì)其減輕處罰。故判處馮某理有期徒刑八年九個(gè)月，并處罰金42萬(wàn)元。

　　打擊懲治非法集資行為是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)。廣東高院認(rèn)為，該案被告人利用手機(jī)微信進(jìn)行非法集資，涉案人員超過(guò)40人，涉案金額逾3.5億元，嚴(yán)重?cái)_亂了金融管理秩序和損害了受害群眾的經(jīng)濟(jì)利益，法院依法判處被告人有期徒刑，有力震懾了潛在犯罪，有利于防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　案例3：被網(wǎng)絡(luò)盜刷24次 法院判銀行賠儲(chǔ)戶1.1萬(wàn)元

　　中山一男子樂某進(jìn)把自己銀行卡綁定了支付寶等多個(gè)網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)。在2015年5月29日凌晨，短短時(shí)間內(nèi)，支付寶等六家網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)卻連續(xù)發(fā)生了24筆不正常交易，樂某進(jìn)被盜取存款共1.2萬(wàn)元。發(fā)現(xiàn)資金被盜后，樂某進(jìn)立即掛失并報(bào)警，其后到銀行辦理索賠，但銀行并沒有給其任何材料填寫，也未指引其該如何處理，導(dǎo)致被盜資金中有1.1萬(wàn)元無(wú)法追回，遂訴至法院。

　　中山第一法院認(rèn)為，在儲(chǔ)戶發(fā)現(xiàn)資金被盜并及時(shí)通知銀行后，銀行即負(fù)有及時(shí)采取有效措施協(xié)助儲(chǔ)戶進(jìn)行追索的附隨義務(wù)，否則構(gòu)成違約。故判決銀行向樂某進(jìn)支付未能追回的存款損失1.1萬(wàn)元。銀行不服，提起上訴。中山中院維持原判。

　　廣東高院認(rèn)為，在科技發(fā)達(dá)和網(wǎng)絡(luò)金融高速發(fā)展的今天，網(wǎng)絡(luò)盜刷違法犯罪活動(dòng)頻發(fā)。該案通過(guò)判決強(qiáng)化銀行在網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展中的法律責(zé)任和社會(huì)責(zé)任，有利于推動(dòng)銀行進(jìn)一步加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范，以最大限度保障儲(chǔ)戶的合法權(quán)益。

　　案例4：虛構(gòu)高額利潤(rùn) 利用P2P集資詐騙被判十二年

　　2013年8月，被告人鄭某采取向他人宣傳其經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)能夠賺取高額利潤(rùn)的虛假事實(shí)，以及通過(guò) “易拍金”P2P網(wǎng)貸平臺(tái)發(fā)布虛假信息，誘騙被害人購(gòu)買其理財(cái)產(chǎn)品。在獲取被害人投資后，鄭某隱瞞其業(yè)務(wù)實(shí)際虧損狀況，將騙取的資金支付此前投資人的收益，制造“易拍金”業(yè)務(wù)能夠獲取高額回報(bào)的假象，用于騙取更多被害人的錢財(cái)。至案發(fā)時(shí)，鄭某集資數(shù)百萬(wàn)元，共造成被害人損失近280萬(wàn)元。

　　陽(yáng)江江城法院認(rèn)為，鄭某非法集資達(dá)280萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，依法判處鄭某有期徒刑十二年，并處罰金6萬(wàn)元。鄭某不服，提出上訴。陽(yáng)江中院維持原判。

　　近年來(lái)，伴隨著“互聯(lián)網(wǎng)+”的發(fā)展，以P2P平臺(tái)為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)亦迅速發(fā)展，隨之而來(lái)，相關(guān)領(lǐng)域的違法犯罪行為也呈上升趨勢(shì)。本案中，法院通過(guò)嚴(yán)厲打擊運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)金融手段進(jìn)行的集資詐騙犯罪行為，進(jìn)一步規(guī)范和保障了互聯(lián)網(wǎng)金融的健康發(fā)展。

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