山東搗毀一地下錢莊：涉案超5億 運(yùn)輸者成洗錢同盟

????利用“對(duì)敲”的方式、借助層層的地下交易鏈條，一筆筆游離于金融監(jiān)管體系之外的巨額資金經(jīng)由地下錢莊流到境外。昨天，記者獲悉，我省煙臺(tái)警方破獲一起公安部督辦地下錢莊案件，抓獲嫌疑人14名，打掉地下錢莊窩點(diǎn)10個(gè)，涉案金額初步統(tǒng)計(jì)近5.5億元。在辦案民警的講述中，可以清晰看到地下錢莊交易中的隱秘環(huán)節(jié)和牟利手段?！∮浾邔O珂通訊員徐忠成竹

????1000萬(wàn)元經(jīng)七層交易流到境外

????煙臺(tái)市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警介紹，此次地下錢莊案件的收網(wǎng)行動(dòng)在10月21日展開，由于涉及的地下錢莊窩點(diǎn)較多，動(dòng)用了經(jīng)偵、網(wǎng)安等多部門民警。

????據(jù)民警介紹，此前他們按照公安部經(jīng)偵局和中國(guó)人民銀行反洗錢部門轉(zhuǎn)來(lái)的案件線索，逐步查清了曲某、張某等犯罪嫌疑人從事地下錢莊的組織架構(gòu)、作案手法、資金流向等情況。

????經(jīng)偵民警當(dāng)時(shí)發(fā)現(xiàn)一名涉案人員帶著子女在美國(guó)一呆就是一年多，而此人工作單位在煙臺(tái)，在美國(guó)沒有固定的職業(yè)和收入，在他國(guó)內(nèi)的一個(gè)賬戶內(nèi)有1000萬(wàn)元資金去向不明。“由于該案情況和內(nèi)容比較復(fù)雜，我們不妨用英文字母來(lái)表示相關(guān)人員公司?！鞭k案經(jīng)偵民警說(shuō)，該1000萬(wàn)元資金是存放在個(gè)人賬戶上的，但之后匯到一個(gè)公司A賬戶上，在匯入的次日，該公司扣除1萬(wàn)余元資金后又匯到了B公司及個(gè)人C賬戶上，該B公司及C賬戶在收到匯款后扣除1萬(wàn)余元資金后又將剩余部分匯到了D的個(gè)人賬戶上，D的個(gè)人賬戶又扣除一定的資金后匯到了E的個(gè)人賬戶上，E 的個(gè)人賬戶在扣除一部分資金后又將剩余的資金分批匯到江蘇的南京F、河北的唐山G和威海幾個(gè)個(gè)人賬戶上。最終，錢款自這些賬戶再通過(guò)“對(duì)敲”等方式流到境外。

????警方揭秘“對(duì)敲”洗錢方式

????煙臺(tái)市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警在深入調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，A和B公司都是與外貿(mào)有關(guān)的公司，F(xiàn)、G及威海的幾個(gè)人均是從事遠(yuǎn)洋運(yùn)輸或者勞務(wù)輸出的人員，D和E均是沒有固定職業(yè)的人員，但其個(gè)人賬戶內(nèi)資金量卻涉及到幾個(gè)億。警方逐步確定從A到H這些公司和個(gè)人均與地下錢莊有著密切的關(guān)系，最終10月21日民警對(duì)涉案的犯罪嫌疑人實(shí)行集中抓捕，曲某、張某、丁某三名主要犯罪嫌疑人歸案。

????經(jīng)查，曲某等三名犯罪嫌疑人自2009年開始從事非法外匯買賣活動(dòng)。據(jù)辦案民警介紹，三人主要采取兩種方式倒賣外匯。

????第一個(gè)是現(xiàn)金交易買賣外匯行為。據(jù)了解，犯罪嫌疑人長(zhǎng)期在中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)大廳活動(dòng)，隨著銀行上下班而“上下班”，以略高于當(dāng)日國(guó)家外匯現(xiàn)鈔買入價(jià)的價(jià)格收購(gòu)?fù)鈳?，同時(shí)以略低于當(dāng)日國(guó)家外匯現(xiàn)鈔賣出價(jià)的價(jià)格向需求外幣的客戶提供銷售，通過(guò)賺取差價(jià)獲得利潤(rùn)。

????第二個(gè)是以“對(duì)敲”方式非法買賣外匯?！皩?duì)敲”手法是該案犯罪嫌疑人的主要作案手法，當(dāng)有客戶需要大量外幣時(shí)，曲某等人通過(guò)多種途徑聯(lián)系在境內(nèi)設(shè)有離岸銀行賬戶和有境外賬戶的船東，按照每美元收取半分到二分錢不等的傭金，后將客戶購(gòu)買外幣的資金打入船東的國(guó)內(nèi)個(gè)人賬戶，船東收到錢后，通過(guò)自己的離岸賬戶或境外賬戶將外幣匯入客戶指定的國(guó)外賬戶。

????2014年至2015年，曲某團(tuán)伙僅通過(guò)“對(duì)敲”這種方式，涉案資金就高達(dá)5億余元。

????多名船海運(yùn)輸者成洗錢同盟

????警方介紹，曲某、張某、丁某等團(tuán)伙犯罪涉案資金高達(dá)人民幣5億多，非法買賣韓幣、日元、美元等外幣品種，大量性質(zhì)不明的資金游離于金融體系之外。

????地下錢莊之所以能夠“錢源滾滾”，也與目前的市場(chǎng)特點(diǎn)有關(guān)系。辦案民警介紹，除了有違法犯罪分子通過(guò)錢莊將錢洗白轉(zhuǎn)移外，出國(guó)旅游、國(guó)外留學(xué)及國(guó)外投資等日益增多，受國(guó)家外匯管理限制（正常每人每年度只能購(gòu)買五萬(wàn)美元），有大量需要外幣的人便找到了倒賣外幣的曲某、張某、丁某等人。

????而曲某等人便千方百計(jì)聯(lián)系手中有外幣的人，像涉案人徐某、李某、榮某、侯某等人，都是搞船海運(yùn)輸?shù)?，手里有船且都在?guó)外注冊(cè)公司，開設(shè)有離岸賬戶或境外賬戶，有大量結(jié)算的美元需要變成人民幣，因有共同的利益，這些人便結(jié)合在一起非法從事外匯買賣。

????按法律規(guī)定，在國(guó)家規(guī)定的交易場(chǎng)所以外非法買賣外匯，是一種違法行為。此案中犯罪嫌疑人丁某在倒賣美元時(shí)就被一個(gè)假公司騙了30多萬(wàn)元。警方也提醒大眾，不要認(rèn)為地下錢莊收費(fèi)低、效率高，按照行規(guī)從來(lái)不問(wèn)資金來(lái)源和用途，把錢交給地下錢莊等非正常渠道，由于得不到法律的保護(hù)，事實(shí)上存在血本無(wú)歸的風(fēng)險(xiǎn)。

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